سرمایه گزاری در فارکس

سمانه فرهادی گفت:

جزئیات خبر

فارکس (Forex) اصطلاحی است لاتین بر گرفته از دو کلمه Foreign Exchange که به معنی تبادل ارزهای خارجی می باشد.

ساده ترین تعریف برای تبادل ارزهای خارجی، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است که مقداری از این تبادل برای خرید و فروش کالا و یا خدمات شرکت ها و دولت ها، هزینه های سفر و خرید جهانگردان و یا سرمایه گذاری اشخاص و بنگاه ها در کشور مورد استفاده قرارمی‌گیرد. البته بیشتر تبادل های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام می گیرد.

در بازار تبادل ارز جهانی تمامی بانک ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه گذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت های چند ملیتی، تاجران، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، صندوقهای بازنشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی، ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و . را معامله می کنند.

این بازار بر خلاف اکثر بازارهای مالی دیگر مکان فیزیکی خاصی نداشته و بانکها، مؤسسات و معامله گران از طریق شبکه الکترونیکی، یک ارز را در مقابل ارز دیگر معامله می کنند. هر چند ماهیت معاملات فارکس، خارج بورس OTC یعنی Over the counter است اما مراکز اصلی تجارت ارز به ترتیب در لندن، نیویورک و توکیو می باشد و بانکها از سراسر جهان در این معاملات شرکت می کنند.

معامله در بازار فارکس در واقع عبارت است از خرید یک ارز و همزمان، فروش ارز دیگر است. ارزها از طریق یک معامله گر یا کارگزار و به صورت جفت ارز معامله می شوند. برای مثال یورو و دلار (EUR/USD) یا پوند انگلیس و ین ژاپن(GBP/JPY).

معامله در فارکس را می توان در دو هدف خلاصه کرد: ۱. ابتدا در نرخ بالا بفروشید و سپس در نرخ پایین بخرید ۲. ابتدا در نرخ پایین بخرید و سپس در نرخ بالا بفروشید.

با توجه به پیشرفت علوم ارتباطی و در همین راستا شبکه جهانی اینترنت هم اکنون اشخاص نیز می توانند کاملاً در شرایط یکسان با سفته بازان، شرکت های سرمایه گذاری و . بواسطه کارگزاران (Brokers) که از طریق شبکه الکترونیکی به بانک متصل می شوند و در هر لحظه نرخ ارزها را از بانک های مختلف جمع آوری می کنند و با اتصال به نرم افزار معاملاتی اختصاصی خود(Platform) که در اختیار مشتریان خود نیز قرار داده اند نرخ ارزها را از شبکه اینترنت به نرم افزار معاملاتی مورد نظر ارسال نموده و مشتریان نیز سفارش خود را از طریق همان نرم افزار به کارگزار مربوطه منتقل می نمایند. در واقع می توان گفت که عامل واسطه بین معامله گران شخصی (Traders) سرمایه گزاری در فارکس و بازار، کارگزار می باشد و مهمترین نقش کارگزار نیز انتقال سفارشات معاملاتی فرد معامله گر به بازار جهانی می باشد.

بنابراین برای انجام معاملات در بازار ارز انتخاب یک کارگزار الزامی می‌باشد. برای انجام معاملات ارزی مشتری بایستی با کارگزار مورد نظرش قرارداد بسته و مبلغ مورد نظر خود را بعنوان سپرده به شماره حسابی که کارگزار مشخص می کند واریز نماید. این سپرده در واقع پشتوانه انجام معاملات می باشد و به نام خود مشتری گشایش می شود، سپس کارگزار نام کاربری و شماره رمز ورود (Password , login name) به حساب معاملاتی گشایش شده را به مشتری می دهد تا به وسیله آن مشتری بتواند از طریق نرم افزار معاملاتی که در اختیارش قرار داده است و از طریق شبکه اینترنت به حساب معاملاتی خود دسترسی پیدا نموده و به راحتی به انجام معاملات ارزی مبادرت نماید و هر گونه تغییری (حسابرسی سود و ضرر، و وضعیت سرمایه و . ) که در اثر انجام معاملات ارزی حاصل شود را به صورت همزمان در بخش حسابداری نرم افزار معاملاتی خود که شامل موارد زیر می‌باشد ملاحظه نماید:

۱ – نوع ارز مورد معامله ۲ – قیمت انجام شده معامله ۳– سایز یا حجم معامله ۴ – تعیین نوع عملیات (خرید یا فروش) و بر اساس این متغیرها کارگزار اقدام و در ازای این خدمات کارمزد معاملاتی (Spread) دریافت می کند.

هر کارگزار یا بروکر بازار فارکس جهت انجام دستورات معاملاتی مشتریان، به محیطی نیاز دارد تا از طریق آن بتواند با مشتری های خود ارتباط برقرار کرده و در عین حال که آنها را از روند قیمت ها آگاه می سازد شرایطی را فراهم سازد که بر اساس آن بتوان مراحل انجام یک معامله را به ثبت رساند.

اصولاً این مراحل شامل دریافت تقاضاهای پیش خرید و پیش فروش و باز و بستن معاملات بر روی کالاها یا ارزهای بخصوص است که هر کارگزار به کاربران خود بر اساس آن سرویس می دهد. برای رفع این مشکل هر بروکری از«پلت فرم»های خاصی استفاده می کند که گاهی ممکن است در میان بسیاری از آنان مشترک باشد مانند نرم افزار «متاتریدر» (Metatrader).

یکی از معروفترین نرم افزار معاملات بازار فارکس نرم افزار متاتریدر محصول یک شرکت روسی بنام MetaQuotes می باشدکه به وسیله آن می توان در بازار «فیوچرز» و CFD نیز معامله کرد. آخرین نسخه این نرم افزار در حال حاضر Metatrader4 است که از سایت فوق الذکر قابل دانلود است و تا کنون بیش از ۲۰ زبان مختلف دنیا از جمله فارسی را پشتیبانی می کند.

۱ – روش بنیادی: آیا تا کنون فکر کرده اید که نرخ مبادله در اثر چه مسایلی تغییر می کنند؟ چرا نرخ مبادله یورو به دلار از ابتدای سال ۲۰۰۷ تا بیش از ۲۷۰۰ واحد افزایش و سپس تا حدود ۳۷۰۰ واحد کاهش داشته است؟

در پاسخ به چنین سؤالاتی بایستی گفت در بازارهای پویا و فعال، قیمت ها در اثر تغییر میزان عرضه و تقاضا تعیین می شوند و بر این اساس ما در تحلیل بنیادی به دنبال آن هستیم تا مشخص کنیم چه عواملی موجب میزان عرضه و تقاضا می گردند.

یکی از بهترین و متداول ترین دسته بندی های بنیادهای اقتصادی تقسیم آن به چهار عامل زیر می باشد: الف) عوامل اقتصادی ب) عوامل مالی ج) رویدادهای سیاسی اجتماعی د) بحران ها.

۲ – روش تکنیکی: تحلیل تکنیکی بررسی تغییرات قیمتهای پیشین، به منظور پیش بینی تغییرات آتی قیمتها می‌باشد. اغلب از تحلیل گران تکنیکی به عنوان «چارتیست» یاد می شود. چرا که برای تحلیل هایشان اتکای زیادی به نمودارها دارند.

در ابتدای قرن بیستم، تئوری «داو» (DOW) بنیان گذاری شد که بعدها به عنوان تحلیل تکنیکی نوین شناخته شد. تئوری «داو» از ابتدا ترکیب کاملی نبود بلکه به مرور با کنار هم قرار دادن اجزایی از میان نوشته های «چارلز داو» در طی چندین سال تکمیل شد. از میان قضیه های نقل شده از «داو» سه تا از آنها برجسته می باشند: الف) قیمت معرف همه اطلاعات می باشد. ب) تغییرات قیمت کاملاً تصادفی نیست. ج) اینکه چه اتفاقی افتاده (پیشینه قیمت) بسیار مهمتر است از چرایی آن (چرا اتفاق افتاده).

الفبای سرمایه گذاری در بازار فارکس

شاید تا همین چند سال قبل، کمتر کسی از یک بازار بین‌المللی به نام فارکس خبر داشت. اما دو سه سالی است که با ایجاد اختلاف چشمگیر بین ارزش پول ما و ارزش ارزهای خارجی، فعالیت در بازارهای مالی خارجی و در پی آن کسب درآمد دلاری هم محبوب‌تر شده است.

حس خوبی دارد وقتی می‌دانیم علم و تکنولوژی آن قدر پیشرفت کرده که می‌توانیم در خانه بنشینیم و سهم‌های مختلفی را در کشورهای دور مثل آمریکا بخریم و بفروشیم و پول دربیاوریم.

ارزش دلار و پول های خارجی هم آنقدری زیاد شده که کسب درآمد دلاری قلقلکمان دهد و ما را به یادگیری فعالیت در بازارهای بین المللی از جمله فارکس، ترغیب کند.

در قسمت ۳۱ دورهمی رایگان مجازی کافه پول که یکشنبه ۱۴ دی ماه ۱۳۹۹ برگزار شد، تلاش کردم فعالیت در بورس‌های جهانی و مشخصاً بازار فارکس را آموزش دهم. به خصوص برای کسانی که آشنایی چندانی با این بازار ندارند و دوست دارند الفبای سرمایه‌گذاری در بازارهای خارجی مثل فارکس را یاد بگیرند.

در ادامه با من همراه شوید تا گزیده‌ای از مباحث مطرح‌شده در این دورهمی مجازی را برایتان بازگو کنم. در مقاله پیش رو مشخصا در مورد فارکس صحبت کرده‌ایم. چون در ایران از همه بازارهای خارجی مشهورتر است.

لینک‌های مرتبط:

فارکس چگونه بازاری است؟

بسیاری از ما اصطلاح فارکس را شنیده‌ایم، اما در واقع معنی آن را نمی‌دانیم. فارکس (Forex) مخفف عبارت معاملات خارجی (Foreign exchange) و در اصل به معنی معامله یک ارز با ارز دیگری است. مثلاً فرض کنید به عنوان یک توریست به یک کشور خارجی سفر می‌کنید یا می‌خواهید در آن سرمایه گذاری کنید، برای انجام پرداخت ها باید مقدار مشخصی از ارز محلی آن‌جا تهیه کنید. تبدیل ارز کشور خودتان به ارز یک کشور دیگر، شما را تبدیل به یکی از اعضای بازار فارکس می‌کند!

بازار ارزهای خارجی بزرگترین و نقدپذیرترین بازار است. حجم معاملات روزانه در آن بیش از 5 تریلیون دلار است. برخلاف بازارهای دیگر، بازار فارکس مرکزی ندارد و به صورت ۲۴ ساعته باز است، هرچند ساعات معینی برای فعالیت در آن وجود دارد.

در فارکس بسیاری از ارز های ملی کشورها با یکدیگر مبادله می شوند. شرکت کنندگان در این بازار، ارز کشور های مختلف را خرید و فروش می کنند (یک ارز در مقابل ارز دیگر) و از طریق اختلاف قیمت این ارزها درآمد به دست می‌آورند.

در فارکس چه چیزهایی معامله می‌شود؟

اگر مستقیم و ساده بخواهیم بیان کنیم: «پول‌!» اما موضوع به همین سادگی‌ها نیست. واقعیت این است که در فارکس، هیچ پول فیزیکی‌ای رد و بدل نمی‌شود. برای روشن‌تر شدن موضوع، به خرید ارز همچون خرید سهام از اقتصاد یک کشور خاص فکر کنید. قیمت ارز معمولاً بازتاب مستقیم نظر بازار در مورد سلامت اقتصاد آن در زمان حال و آینده است.

در معاملات فارکس ، وقتی که مثلاً ین ژاپن می‌خرید، اساساً در حال خرید «سهام» از اقتصاد ژاپن هستید. به نوعی شما دارید شرط می بندید که حال اقتصاد ژاپن خوب است و حتی با گذشت زمان بهتر هم خواهد شد.

شما ین ژاپن را می‌خرید به امید اینکه پس از فروشِ مجدد آن به سود برسید. به طور کلی ، نرخ تبدیل یک ارز در برابر سایر ارزها بازتابی از وضعیت اقتصاد آن کشور در مقایسه با اقتصاد سایر کشورهاست.

علاوه بر این، چیزهای دیگری هم در فارکس خرید و فروش می‌شود مثل:

کامودیتی‌ها:

کامودیتی کالایی است که قابلیت معامله با کالاهای مشابه را داشته باشد. این کالاها عموما مواد اولیه صنایع هستند. کامودیتی‌ها هر روز به عنوان یک ماده خام برای تمامی کالاهایی که بشر در زندگی روزمره استفاده می‌کند و نیز به عنوان یک دارایی، در بازار کامودیتی داد و ستد می‌شوند. قیمت کامودیتی ها به این دلیل برای اقتصاد حائز اهمیت است که به طور مستقیم بر قیمت کالاهای نهائی تأثیر می‌گذارد.

جفت ارزها

جفت ارزها دو ارز متفاوت هستند که در برابر هم معامله می‌شوند و قیمت یک ارز در برابر ارزی دیگر مشخص می‌شود. (مثل یورو در برابر دلار).

ساعات کاری بازار فارکس

بازار فارکس در دنيا منحصر به فرد است. این بازار ۲۴ ساعته باز است و در هر لحظه از زمان و از هرجاي دنيا مي‌توان در آن معامله کرد. ساختار غیر متمرکز بازار فارکس پویایی خاصی به این بازار داده و باعث شده از روز دوشنبه 01:30 تا شنبه 01:00 به وقت تهران فعالیت داشته باشد.

فعالیت فارکس از نیوزلند شروع می شود و به ترتیب با بازار استرالیا، آسیا، خاورمیانه، اروپا و آمریکا ادامه پیدا می‌کند.

به چه کسی بروکر گفته می‌شود؟

بروکر به معنای همان کارگزار است. بروکر واسطه‌ای است که خریداران و فروشندگان را به هم متصل می‌کند. این ساده ترین تعریف برای کارگزار در هر بازار سرمایه از جمله فارکس است. اگر بروکر وجود نداشت، شما باید خودتان با بانک‌ها و تجار دیگر مکاتبه می‌کردید، تازه اگر پیدا می‌کردید، باید خودتان را با مدارک معتبر معرفی می کردید و تازه ترس از اعتبار طرف مقابلتان را هم به این موارد باید اضافه کنیم.

اما بروکر یک‌بار برای همیشه طرف‌های معاملات را ثبت و تعیین هویت و اعتبار می‌کند (چه طرف‌های خریدار و چه فروشنده). سپس از طریق پلتفرم خود خریداران و فروشندگان را به هم متصل می‌کند. مثلاً وقتی شما در پلت فرم بروکر خود یورو و دلار می‌خرید در واقع از بروکر نمی‌خرید، بلکه بروکر واسطه‌ای است که فروشنده‌ای را در گوشه‌ای از این دنیا به ما پیوند می‌زند.

اما خوب این سوال پیش می‌آید که با خرید و فروش معامله‌گران، چه نفعی برای بروکرها دارد؟ جواب ساده است. آن‌ها برای هر خرید و فروش سطح ثابتی سود از ما دریافت می‌کنند. مثل وقتی از صرافی مثلاً دلار بخواهیدو او می‌گوید قیمت خریدمان ۲۴ هزار تومان است و قیمت فروشمان ۲۵ هزار تومان! بروکرها هم از همین اختلاف قیمت خرید و فروش سود می‌برند.

همه بروکرها پلت‌فرمی برای ارائه خدمات دارند. اپلیکیشن و سایت دارند. معروفترین نرم افزار «متاتریدر» است.

مهم‌ترین ویژگی‌های بازار فارکس

فارکس مزایای زیادی نسبت به سایر بازارهای مالی دارد. برخی از مزایای بازا فارکس را اینگونه می‌توانیم در نظر بگیریم:

هزینه تراکنش پایین

در مقایسه با بازار سهام، کارمزد تراکنش این بازار بسیار پایین و تقریبا ناچیز است. معامله در بازار فارکس با حداقل هزینه همراه و بسیار مقرون به صرفه تر از بازارهای مالی دیگر است.

شفافیت و قدرت نقدشوندگی بالا

در فارکس، ایجاد شفافیت در بازار برای سرمایه‌گذاران با دسترسی به معاملات بین بانکی فراهم است. علاوه بر آن از آنجا که فارکس، تنها با تمرکز بر روی چند ارز، یک بازار چندین تریلیون دلاری در روز است، همیشه افراد زیادی در آن مشغول معامله هستند. به همین دلیل به آسانی می‌توانید حتی در حجم‌های بزرگ معامله کنید و یا معاملات خود را ببندید.

بازار ۲۴ ساعته و آماده به کار!

در هر ساعتی از 24 ساعت شبانه روز امکان انجام معامله وجود دارد. به کمک این قابلیت، معامله گران می توانند سود بیشتری از معاملات خود به دست آورند.

معامله در بازارهای در حال افزایش و یا کاهش

برخلاف بسیاری از بازارهای مالی دیگر که امکان فروش در آنها دشوار است، در فارکس هیچ محدودیتی در فروش ارزها ندارید. اگر فکر می کنید ارزی بالا می‌رود، آن را بخرید و اگر پایین می‌آید آن را بفروشید. به عبارت دیگر، در هر حالتی می‌توانید پول به دست آورده و یا از دست بدهید! بازارهای سهام سقوط می‌کنند، اما در فارکس زمانی که ارزش یک ارز کاهش می‌یابد، ارزش ارز دیگری افزایش می‌یابد که فرصتی دیگر برای سود بردن شما است.

دسترسی به اهرم

از آنجا که میزان نقدینگی در بازار فارکس بسیار زیاد است، شما می‌توانید با اهرم قابل توجهی معامله کنید. با اهرمی که در دست دارید، می‌توانید حتی از کوچک ترین تغییرات بازار به نفع خود استفاده کنید. البته اهرم مثل یک شمشیر دو لبه عمل می‌کند، همانطوری که به طور قابل توجهی به سود تان می افزاید، می تواند ضرر‌تان را هم افزایش دهد.

با سرمایه گزاری در فارکس سرمایه اندک می‌توان شروع کرد…

حتی افرادی که سرمایه زیادی برای شروع معامله ندارند هم به بازار فارکس دسترسی دارند. در فارکس کارگزارانی وجود دارند که به شما اجازه می‌دهند حساب معاملاتی با حداقل سپرده (یک دلار) افتتاح کنید.

حساب های آزمایشی رایگان (دمو)

شما با حساب دممو می‌توانید تمرین کنید و بدون ریسک معامله کنید. بسیاری از بروکرهای فارکس با ارائه حساب آزمایشی به شما اجازه می‌دهند بدون از دست دادن حتی یک سِنت با نقاط ضعف و قوت سیستم معاملاتی خود آشنا شوید. اگر تازه کار هستید، از این مزیت بزرگ استفاده کنید و با باز کردن یک حساب آزمایشی، معلومات خود را در این رابطه بالا ببرید.

ریسک بالا

با وجود مزایای زیاد، این بازار پرریسک ترین بازار معاملاتی نیز محسوب می‌شود و تنها در سال ۲۰۱۹ حدود ۷۰ درصد معامله‌گران در این بازار دچار ضرر شدند.

حقیقت این است که ترید ارزها می‌تواند پیچیده و پرریسک باشد و فردی که وارد این بازار می شود باید پیچ و خم آن را بداند.

ممکن است در کشورتان غیرقانونی باشد

در برخی نقاط دنیا ترید فارکس کاملا قانون گذاری نشده انجام می‌شود و ابزارهای فارکس در آن استاندارد نیستند.

معامله‌گری شغل اولمان باشد یا دوم؟

در دورهمی مجازی کافه پول شماره ۳۱ توضیحاتی کامل در مورد اینکه آیا فارکس می‌تواند شغل اولمان باشد یا خیر ارائه کردم.احتمالاً برای شما هم پیش می‌آید که با خود می‌گویید «آیا ارزش دارد که وقت خود را صرف کنیم تا در نهایت یه معامله گر فارکس شویم؟» یا «آیا معامله گری در فارکس یه شغل مطمئن و آینده دار است و یا وقت هدر دادن؟» و اینکه «آیا می‌توانیم یک معامله‌گر پولدار شویم؟».

قبل از اینکه کاری کنید باید بدانید وقت خود را برای چه چیزی صرف می‌کنید. شما باید بدانید آیا یاد گرفتن فارکس و وارد معامله با یک یا چند شرکت فارکس شدن ارزشش دارد و یا اینکه در نهایت به جایی نخواهید رسید

واقعیت این است که اگر دیگران می‌توانند از فارکس پول در بیاورند، شما هم می‌توانید. لازم نیست نابغه باشید، فقط باید در این کار جدی و منظم باشید و اصولی و صحیح معامله کنید.

یکی از مزایای بزرگ فارکس این است که امکان مرکب شدن پولتان وجود دارد. فرضاً اگر حسابی با ۲ هزار دلار باز کنید و بتوانید ماهانه فقط بیست درصد سود کسب، بعد از سه سال یک میلیون دلار پول خواهید داشت! اگراز آن به بعد شما تنها سود خود را از حساب برداشت کنید، ماهانه بیش از ۲۵ هزار دلار برداشت خواهید کرد و این چیزی که خیلی از معامله‌گران فارکس به راحتی به آن می‌رسند.

پس در نهایت آیا فارکس ارزشش را دارد یا خیر؟ «پاسخ این است: بله!» هرچند همانطور که گفتم، با ریسک بالایی همراه است. اگر درست شروع نکنید و مسیر درستی را دنبال نکنید، معامله در فارکس می‌توانید بدترین خاطره و اتفاق زندگی شما باشد.

روش های تحلیل در بازار فارکس

در بازار فارکس برای ارزیابی سهام و شرکت‌ها دو روش تحلیل وجود دارد که هر کدام می تواند به صورت فردی یا مکمل دیگری باشد. تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال(بنیادی).

به روش تحلیل بنیادی، تحلیل ریشه‌ای، پایه‌ای و یا اساسی هم می‌گویند. اما تحلیل تکنیکال با استفاده از نمودار و اطلاعات مرتبط مانند قیمت و حجم، و همچنین تکنیک‌ها و ابزارهای مختلف به ارزیابی وضعیت کلی بازار و سهام مختلف می‌پردازد.

برای اطلاعات بیشتر در این زمینه، مقالات زیادی در سطح وب وجود دارد که می‌توانید با جستجویی ساده پیدایشان کنید.

نقش روانشناسی و استراتژی در موفقیت در بازار فارکس

در ادامه کافه پول شماره ۳۱، از نقش بسیار مهم روانشناسی و استراتژی در بازار فارکس گفتم و برای درک بهتر این مفاهیم، مثال‌هایی کاملاً ملموس و محسوس زدم.

گفتم که طرح کلی ذهنی یک تریدر (معامله‌گر) از پول و وضعیت مالی شامل باورها، احساس عمیق و الگوها و برنامه‌هایی است که در ناخودآگاه خود دارد.

گفتم که اگر استراتژی غلط انتخاب کنید، یعنی ذهنیت و باور اشتباه دارید. پس شما بیشتر معاملات ضررده را خواهید دید.

اما اگر استراتژی درست انتخاب کنید، هر معاملات سودده و بهتری خواهید دید و ایده‌های معاملاتی‌تان ثروت آفرین خواهد بود. در هر صورت اگر دراین بازار روی روانشناسی و یادگیری بیشتر کار نکنید، در بلندمدت موفق نخواهید بود.

هنر معامله‌گری و فوت کوزه‌گری

در انتهای کافه پول شماره ۳۱ تاکید کردم که برای به سود رسیدن باید هنر معامله‌گری را یاد بگیرید. می‌گویم هنر نه علم، چون علم قابل تکرار است و هرکس تکرارش کند، همان نتیجه را می‌گیرد، اما در بازار فارکس و معامله‌گری، هرکسی با شیوه‌های مختلف و اصطلاحاً هنر ذهن خودش معامله می‌کند.

اگر بخواهم یک نکته را به عنوان فوت کوزه گری این بازار بیان کنم، باید بگویم:

«استراتژی معاملاتی خودتان را خودتان باید بسازید و نه هیچکس دیگر…» دقت کنید که استراتژی به معنی این است که بدانید چه ساعتی معامله کنید، چه نمادی را معامله کنید، بدانید چطور از شکست‌های معاملاتی و زیان دیدن درس بگیرید و به طور کلی بدانید که چه مسیری را طی می‌کنید.

در فارکس، کسانی اغلب اوقات برنده هستند که قوانین سرمایه‌گذاری و معامله‌گری را ویژه این بازارها می‌شناسند. پس برای این‌که بتوانید در بین جماعت «اغلب برنده» قرار بگیرید، باید همیشه یک نقشه راه یادگیری و تجربه‌کردن داشته باشید.

ممنون از این‌که با خلاصه مطالب کافه پول ۳۱ همراه من بودید. بسیار خوشحال می‌شوم درباره مباحث ارائه‌شده در گزارش، سوالات‌تان را در بخش نظرات بپرسید تا در نخستین فرصت به آن‌ها پاسخ دهم و اگر تجربه‌ای دارید، خوشحال می‌شوم بازگو کنید.

پیروز و ثروتمند باشید

عبدالحکیم بائی

One Response

یکی از بهترین مطالبی که از این وبینار یاد گرفتم، ویژگی ها و مهارت هایی بود که یک معامله گر برای سودآوری باید آن ها را داشته باشد. آشنایی با فارکس از زبان آقای بائی که تجربیات زیادی در این بازار دارند برایم بسیار دلنشین بود. با تشکر از جناب بائی و تیم خیلی خوبشون

مسائل حقوقی فارکس

در حال حاضر و با پیشرفت تکنولوژی بازار ها نیز شکل و شمایل جدیدی به خود گرفته است. یکی از این بازارهای جهانی، فارکس است.

با توجه به جدید بودن این بازار، مسائل حقوقی جدیدی نیز در این خصوص پیش رو است.

گروه وکلای آسا در این مقاله به مسائل حقوقی فارکس پرداخت است.

فارکس چیست؟

واژه Forex از تلفیق Foreign Exchange Market برگرفته شده که به معنی بازار تبادل ارزهای خارجی است.

در این بازار اشخاص به مبادله و خرید و فروش ارزهای مهم دنیا می‌پردازند.

فارکس یک بازار تلقی می‌شود و در واقع بزرگترین و شناورترین بازار مالی دنیا است که معاملات در آن روزانه از چندین تریلیون دلار تجاوز می‌کند.

بر خلاف بازار بورس و بازارهای سنتی که در هر کشور محل مشخصی دارد، فارکس هیچگونه مقر و محل فیزیکی مشخص و متمرکزی ندارد و از طریق اینترنت ارزها و طلا مبادله می‌شود. از این رو فارکس را بازاری فرا بورسی نیز می‌نامند.

فارکس چه زمانی تاسیس شد؟

بازار فارکس از سال 1971 میل ادی ایجاد شد.

ولیکن تا سالها مورد استقبال قرار نگرفت تا اینکه در سال 1998 میلادی با رشد و پیشرفت اینترنت و تکنولوژی رشد و توسعه پیدا کرد.

در حال حاضر نرخ ارزها و طلا در اکثر کشورهای جهان توسط مبادله کنندگان در فارکس مشخص می‌شود و از فارکس به عنوان مرجعی برای مشخص شدن نرخ برابری ارزها با یکدیگر استفاده می‌شود.

شروع و پایان فارکس

این بازار در ساعت ۱:۳۰ بامداد دوشنبه به وقت تهران در نیوزلند آغاز و در ساعت ۱:۳۰ بامداد روز شنبه به وقت تهران در غرب آمریکا بسته می‌شود.

ویژگی‌های منحصر به فرد بازار فارکس

بازار فارکس یکسری ویژگی‌های خاصی دارد که در هیچ بازار سنتی و بورسی وجود ندارد.

این ویژگی‌ها باعث جذب سرمایه داران به این بازار شده است.

برخی از این ویژگی‌ها عبارتند از:

1- امکان معامله در 24 ساعت شبانه روز

بازار فارکس هر هفته روز 2 شنبه باز شده و تا جمعه به صورت 24 ساعت بدون تعطیلی، امکان فعالیت در آن وجود دارد.

این در حالی است که بازار بورس در یک ساعات مشخصی باز شده و چند ساعت بعد بسته می‌شود. این ویژگی بازار فارکس برای مشتریان این امکان را فراهم می‌کند تا بعد از ساعات کاری خود به فعالیت در این بازار بپردازند.

2- امکان معامله در هر نقطه از دنیا

با توجه به اینکه فارکس محل مشخصی ندارد، در هر نقظه از دنیا با دسترسی به اینترنت جهانی، می‌توان به معامله پرداخت.

3- امکان استفاده از حساب آزمایشی رایگان

برای اشخاص مبتدی این امکان وجود دارد که با باز کردن یک حساب آزمایشی علاقمندی خود به این بازار را آزمایش کنند.

4- هزینه بسیار کم برای انجام معاملات.

5- معامله کنندگان در بازار فارکس در هر لحظه می‌توانند تصمیم به خرید و یا فروش بگیرند.

6- عدم نیاز به پرداخت مالیات و عوارض خرید و فروش ارز.

7- فرصت‌های بی شمار معاملاتی.

معامله کننده در فارکس می‌تواند در هر لحظه معامله کند. مثلا دلار خود را فروخته، یورو یا پوند یا طلا و … خریداری نماید.

نحوه معامله در بازار فارکس چگونه است؟

معامله در این بازار، مانند بازار بورس توسط اشخاص صورت می‌گیرد.

تراکنش‌ها و افتتاح حساب کاربری توسط کارگزاری‌ها انجام می‌شود که از طریق یک کانال بین بانکی به یکدیگر متصل شده و نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را ایفا می‌کنند.
کارگزار در واقع شخص یا شرکتی است که واسطه یک معامله می‌شود و حق الزحمه یا کمیسیون خود را دریافت می‌کند.

بر اساس بند 14 ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار کارگزار به شرح زیر تعریف شده است: “کارگزار/ معامله‌گر شخص حقوقی است که اوراق بهادار را برای دیگران و به حساب آنها و یا به نام و حساب خود معامله می‌کند.“
شرکت‌های کارگزاری انجام مبادلات ارزی، زیر نظر نهاد‌های نظارتی (رگولاتوری) فعالیت می‌نمایند.

با توجه به ماهیت غیر متمرکز بازار فارکس، این سازمان‌ها با وضع قوانین و پیگیری فعالیت‌های کارگزاران، سعی دارند از بروز مشکلات و تخلفات گوناگون توسط آن‌ها جلوگیری نمایند.

لازم به ذکر است که خود این نهادها، تحت نظارت دستگاه اقتصادی کشورهای مبدأ هستند.

وضعیت کارگزاری فارکس در ایران

در حال حاضر در کشور ما مجوز کارگزاری در فارکس برای هیچ شرکتی صادر نشده است و هیچ شرکتی حق انجام کارگزاری در فارکس را ندارد.

بر طبق ماده 33 قانون بازار اوراق بهادار شروع به فعالیت کارگزاری، به هر شکل و تحت هر عنوان، منوط به عضویت در کانون مربوط و رعایت مقررات این قانون و آیین نامه‌ها و دستورالعمل‌های اجرایی آن است.

همچنین بر طبق بند 1 ماده 49 قانون بازار اوراق بهادار:

هر شخصی که بدون رعایت مقررات این قانون تحت هر عنوانی به فعالیت‌هایی نظیر کارگزاری، معامله‌گری یا بازارگردانی که مستلزم اخذ مجوز است مبادرت نماید یا خود را تحت هر یک از عناوین مذکور معرفی نماید به حبس تعزیری از یک ماه تا 6 ماه یا جزای نقدی معادل یک تا 3 برابر سود به دست آمده یا زیان متحمل نشده یا هر دو مجازات محکوم خواهند شد.

با توجه به ممنوعیت کارگزاری فارکس در ایران، اشخاصی که تمایل به سرمایه‌گذاری در این بازار را دارند باید به کارگزاری‌های قانونی در کشور‎های دیگر مراجعه کنند. البته کارگزاری برخی کشورها مانند امارات متحده عربی، با بهره‌گیری از کارکنان فارسی زبان تلاش در جذب سرمایه ایرانی‌ها و تسهیل معاملات آنها در بازار فارکس می‌نمایند.

آیا فعالیت در بازار فارکس طبق قوانین ایران جرم محسوب می‌شود؟

برای پاسخ گویی به این سوال ابتدا باید نسبت به فعالیت فارکس اطلاعاتی داشته باشیم. فارکس به طور کلی 2 فعالیت عمده دارد.
1- کارگزاری
2- انجام معامله

کارگزاری در فارکس جرم است؟

همانطور که گفته شد هیچگونه مجوزی برای فعالیت کارگزاری در بازار فارکس در ایران صادر نشده است.

لذا هرگونه اقدام به کارگزاری در بازار فارکس در ایران طبق قانون بازار اوراق بهادار جرم تلقی شده و مرتکب بر اساس ماده 49 قانون بازار اوراق بهادار، به حبس تعزیری از یک ماه تا 6 ماه یا جزای نقدی معادل یک تا 3 برابر سود به دست آمده یا زیان متحمل نشده یا هر دو مجازات محکوم خواهند شد.

انجام معامله در فارکس جرم است؟

با توجه به ماده 2 قانون مجازات اسلامی هیچ عملی جرم تلقی نمی‌شود مگر اینکه در قانون برای آن مجازات تعیین شده باشد.

در هیچ یک از قوانین جزایی کشور معامله در فارکس جرم انگاری نشده است و صرفاً سازمان بورس در تاریخ 16/01/90 با صدور اعلامیه فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار فارکس را غیر قانونی اعلام کرده است.

در قسمتی از این اطلاعیه آمده است « بدین وسیله به اطلاع عموم هموطنان عزیز به ویژه صاحبان پس اندازها و فعالان بازار پول و سرمایه می‌رساند فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی که با معرفی خود به عنوان یکی از فعالان بازار ارز خارجی (forex)، فرا بورس بین‌الملل و بورس های خارجی هموطنان محترم را در اقصی نقاط کشور به سرمایه گذاری در این گونه فعالیت‌ها دعوت می کنند و مدعی سود آوری سرشار در این بازارها هستند، غیر قانونی است و هیچ گونه مجوزی از بانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت نکرده اند.»

اولین سوالی که در اینجا مطرح می‌شود این است که:

آیا اساسا سازمان بورس اجازه وضع قانون برای ممنوعیت استفاده از فارکس را دارد یا خیر؟

یکی از مهم ترین مسائل حقوقی در خصوص این بازار، پاسخ گویی به این سوال مهم است.

واضح است که طبق قانون اساسی تنها مرجع قانونگذاری در مملکت همانا مجلس شورای اسلامی می باشد.

بنابراین سازمان بورس نمی‌تواند با یک اطلاعیه ، بخشی از حق و حقوق بدیهی مردم را از ایشان سلب نماید.

اطلاعیه سازمان بورس صرفا می‌تواند جنبه هشداردهنده داشته باشد و قاعدتا هیچ ارگان یا سازمانی به جز مجلس شورای اسلامی نمی‌تواند اطلاعیه ها و آیین نامه های اجرایی خودش را تحت عنوان قوانین جدیدالتاسیس به مخاطبان اعلام نماید.

به نظر می‌رسد سازمان بورس صرفاً در مقام اعلام جرم کارگزاران فارکس بوده است نه معامله‌کنندگان و با توجه به اینکه سازمان بورس کشور حق جرم انگاری عملی را ندارد باید قائل به این شویم که فعالیت به عنوان معامله‌کننده در بازار فارکس قانونی است.

آیا فعالیت در فارکس هرمی است؟

سوالی که بسیار مطرح می‌شود و حتی کارشناسان و مقامات قضایی نیز در آن ابهام دارند، فعالیت هرمی در فارکس است.
فارکس یک بازار است و این بازار فعالیت هرمی ندارد.

ممکن است اشخاصی با تشکیل زنجیره انسانی، فعالیت هرمی در آن نمایند.

ولیکن این بازار به خودی خود هرمی محسوب نمی‌شود.

متاسفانه برخی فارکس را با گلدکوئست اشتباه گرفته و فعالیت این دو را یکی می‌دانند.

متاسفانه عدم آگاهی مردم نسبت به بازارفارکس (وحتی بورس تهران) باعث شد در ذهن بسیاری از مردم و حتی مسئولین چنین شایبه‌ای ایجاد گردد.

که واقعا فارکس چیزی مانند گلدکویست است و مثلا یک شرکت هرمی است که اقدام به کلاهبرداری و جذب سرمایه‌های مردم می‌کند. در حالیکه مطلقا چنین تصوری صحیح نیست.

همانطور که بیان شد بازار فارکس در واقعیت صرفا چیزی همانند بازاربورس است و شرکت های گلدکویستی صرفا از نام و عنوان فارکس برای مقاصد خود سوء استفاده نمودند.

کما اینکه از نامهای دیگری نیز همچون لیزینگ یا بیمه نیز برای فریب مردم استفاده کردند اما این دلیل نمی‌شود که بخواهیم لیزینگ، بیمه و یا فارکس را بطور کل ممنوع اعلام کنیم.

استفتا از رهبری در خصوص فارکس:

نظر مقام معظم رهبری در خصوص فارکس:
از رهبر در خصوص شرعی بودن یا نبودن فعالیت در فارکس سوال شده است که سوال و پاسخ عیناً به شرح ذیل می‌باشد:

سوال: آیا بازار فارکس، که در آن معاملات ارز و طلا م موارد مشابه انجام می‌شود، از لحاظ شرعی جایز هست؟

پاسخ: مبادله ارزى با ارز دیگر که همجنس هم نیستند چنانچه منع قانونى در میان نباشد اشکال ندارد و سود حاصله نیز حلال است ولى اعتبار دادن کارگزاران به سرمایه معامله‌گر اگر به عنوان قرض دادن به معامله‌گر باشد که قهراً همراه با دریافت سود است، در این صورت چنین معامله‌اى از طرف کارگزار براى معامله‌گر صورت شرعى ندارد.

همانطور که ملاحظه می‌شود آیت الله خامنه‌ای اعلام نمودند معامله در فارکس قانونی است.

البته مراجع دیگر همچون آیت الله سیستانی، آیت الله صافی گلپایگانی، آیت الله مکارم شیرازی و آیت الله نوری همدانی فعالیت در این باراز را مشروع ندانستند.

آیا فعالیت در فارکس غیر مشروع است؟

موضوع این بازار یک موضوع جدیدی است و در خصوص مسائل جدید نیازمند نظرات فقا و استفتا آنها است. قانونا عضویت و فعالیت در این بازار را منع نکرده است.

قانونا نیز اصل بر صحت و سلامت معاملات افراد است.

با توجه به استفا های اخذ شده در خصوص این بازار و همچنین عدم وجود منع شرعی صریح، به نظر می رسد فعالیت در این بازار غیر شرعی نیست.

جرم سرمایه گذاری در فارکس

همانطور که پیشتر گفتیم ، سرمایه گذاری به صورت شخصی در این بازار جرم نیست. تنها در صورتی فعالیت در این بازار جرم است که به صورت کارگذاری باشد.

نمونه رای فارکس که توسط گروه وکلا آسا اخذ شده است:

جهت مشاوره با وکیل متخصص فارکس، وکیل احسان عابدین، با ما همراه باشید. 22350512

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال یا فارکس

ارزهای دیجیتال یا فارکس ؟ شما کدام را برای سرمایه گذاری انتخاب می کنید؟ آیا بین این دو تفاوتی وجود دارد؟ در اینجا می خواهیم تفاوت سرمایه گذاری در این دو حوزه را بررسی کنیم تا مزایای و معایب هر کدام را بفهمیم و حوزه ی برتر برای سرمایه گذاری را پیدا کنیم.

عرضه و تقاضا مهمترین عامل در ارزش دارایی ها در معاملات رمزنگاری و تجارت فارکس است. اما ، این دو نوع سرمایه گذاری مختلف چگونه مقایسه می شوند؟

مقایسه ارزهای دیجیتال با فارکس

سرمایه گذاری در این دو حوزه در عین شباهت، تفاوت هایی نیز دارند. با این حال، یکی از شباهت ها این است که شما در هر دو حوزه، با یک بازار غیرمتمرکز سر و کار دارید. این بدان معناست که شما نیازی به پیروی از قوانین و مقررات مربوط به یک مقام مرکزی ندارید.

شباهت دیگر این است که شما در هر دو بازار با ارز سر و کار دارید. یعنی در هر دو بازار با جفت ارزهای فیات سرو کار دارید. ارزهای فیات دارای پشتوانه ی بانک های مرکزی هستند.

در عین حال، بیت کوین و ارزهای دیجیتال هنوز تلاش می کنند جهان را متقاعد کنند که آن ها را به عنوان کالا بشناسند. آن ها اعتقاد دارند که آینده ی اقتصاد را به دست می گیرند، اما ابتدا باید یک سری موانع را از سر راه خود بردارند.

این موانع شامل عدم وجود قوانین نظارتی، نقص امنیتی احتمالی، حرکات نه چندان پایدار قیمت و سابقه استفاده غیرقانونی است.

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

• سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بسیار وسوسه بر انگیز است. فقط کافی است به قیمت بیت کوین در طول سال هایی که به وجود آمده نگاهی بیاندازید. نوسانات سریع و زیاد قیمت تقریباً در هیچ بازاری دیده نشده است. این سرمایه گزاری در فارکس نوسانات شدید قیمت برای عده ای بسیار جذاب است. اگر نمی توانید باور کنید، کافی است نگاهی به ارزش بازار ارزهای دیجیتال بیاندازید و آن را نسبت به گذشته مقایسه کنید.

• در حال حاضر قیمت بیت کوین در حوالی ۱۰۰۰۰ دلار و ارزش بازار آن ۱۸۴,۴۰۷,۰۴۱,۵۶۲ دلار است. اگر معامله گر بیت کوین هستید ، اکنون باید بسیار مغرور باشید. اتریوم ، دومین پیشرو در حوزه رمزنگاری، دارای ارزش بازار ۲۱.۴۶۷،۲۴۵۴۲۶ دلار است. ریپل ۱۱،۴۶۶،۵۶۰،۸۴۶ دلار دارد و بیت کوین کش ۵،۵۸۹،۶۲۳،۰۳۳ دلار ارزش دارد.

• عرضه ی بیت کوین محدود است و از این نظر نسبت به طلا برتری دارد. در کل ۲۱ میلیون سکه ی بیت کوین قابل استخراج است که در طی فرایند ماینینگ در دست کاربران قرار می گیرد. با گذشت زمان تعداد سکه های بیت کوین که قابل استخراج است کمتر و کمتر می شود. هر چه تعداد بیت کوین های در دسترس کمتر شود، ارزش ان نیز بیش تر می شود. پس به این دلیل قیمت بیت کوین در آینده بیش تر و بیش تر نیز می شود.

• از طرفی نحوه ی خرید و فروش ارزهای دیجیتال برای هر کسی وبا هر هویتی در هر نقطه از جهان امکان پذیر است. کسی نمی تواند شما را از این معاملات منع کند. صرافی های ارزهای دیجیتال روز به روز در حال گسترش هستند.

• از طرف دیگر مسئله ی نحوه ی استفاده و آینده مورد بررسی قرار می گیرد. ارزهای دیجیتال هنوز برای افراد زیادی در ابهام قرار دارند. در اینجا کفه ی ترازو به سمت فارکس سنگینی می کند. با این که بازار فارکس نوسانات قیمت زیادی را تجربه نمی کند، اما شما می دانید که دلاری که خریداری می کنید، ده سال دیگر دلار باقی می ماند. تا زمانی که بیتکوین پذیرش عموم را به دست نیاورده است و چاره ای برای این مشکل نکند، فارکس بازار محبوب باقی خواهد ماند.

مزایا و معایب ارزهای دیجیتال و فارکس

اگر می خواهید برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال یا فرکس سود کسب کنید، باید از نحوه عملکرد بازارهای مربوطه آنها آگاهی داشته باشید.

به گفته Mashinsky ، مدیرعامل شبکه سلسیوس، ارز دیجیتال و فارکس یک فروشگاه دیجیتال با ارزش هستند و به راحتی قابل معامله است. نوسانات زیاد آنها بدان معنی است که سود و زیان را می توان در مدت زمان کوتاهی تحقق بخشید.

Mashinsky معتقد است که تسلط بر تجارت کریپتو و فارکس توسط بازیکنان بزرگ مالی برای سرمایه گذاران سودمند است. قدرت مالی این مؤسسات را نمی توان با بیشتر افراد مطابقت داد، عاملی که خطر دستکاری را کاهش می دهد.

الکس می افزاید: بازار BTC وابسته به معاملات خرده فروشی است در حالی که بازار فارکس به سرمایه گذاران نهادی متکی است. این دلایل اصلی تفاوت ارزهای دیجیتال با بازارهای فارکس است.

کایل کاکس، تحلیلگر ارشد سرمایه گذاری Invictus Capital ، می گوید که عرضه محدود BTC و سازوکارهای کنترل تولید بلوک برای جلوگیری از دستکاری در بازارهای BTC کافی است. کاکس مطمئن است که معاملات BTC کاملاً به نرخ تقاضا و پذیرش ارزهای دیجیتال بستگی دارد. این بدان معنی است که با پذیرش بیشتر بیت کوین، سود آن بیشتر افزایش می یابد.

برخلاف بیت کوین، پول فیات عرضه نامحدودی دارد. عرضه چنین ارزی بستگی به سیاست پولی کشور صادرکننده دارد.

طبق گفته کایل کاکس ، سیاست های پولی فوق الذکر معمولاً عواملی مانند نرخ بهره و خرید مجدد یک ارز ویژه فیات را در نظر می گیرند. این سیاست همچنین تحت تأثیر شرایط حاکم بر اقتصادی چه در سطح داخلی و چه در سطح بین المللی است. آنها به نوبه خود بر عرضه و تقاضای ارز فیات تأثیر می گذارند.

بیشتر سرمایه گذاران فارکس ارزهایی را خریداری می کنند که نشانگرها حاکی از افزایش ارزش آینده است. به همین ترتیب ، آنها ارزهایی را می فروشند که ارزش آنها تحت تأثیر شرایط غالب یا آینده است. اگرچه این تجارت نیاز به مهارت دارد ، اما شانس نیز عمل تعیین کننده است.

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ارزان تر است.

معاملات BTC به دلیل معاملات مستقیم همتا به همتا که از طریق بلاکچین اصلی فعال است، ارزان تر از معاملات فارکس است. عدم وجود واسطه ها (که در معاملات فارکس حضور دارند) دلیل اختلاف قیمت است.

صرافی های رمزنگاری به عنوان واسطه در نظر گرفته می شوند. اساساً، این پلتفرم ها دارایی های دیجیتالی و هزینه هایی را برای فعال کردن معاملات با ارزهای مجازی ذخیره می کنند. هزینه های حاصل از صرافی ها با حجم معاملات ، جفت معاملات و بسیاری از عوامل دیگر تعیین می شود.

نقدینگی در بازار فارکس بیش تر است.

معاملات رمزنگاری هنوز هم مبحث جدیدی است. برعکس، تجارت فارکس برای سنین طولانی وجود داشته است، و نقدینگی نسبتاً بالاتری را در خود جا داده است.

نقدینگی بالای بازارهای فارکس را به پیشرفت تکنولوژی و افزایش سریع معاملات بین مرزی مربوط است. به عنوان مثال ، دلار آمریکا توسط بیشتر کشورها به عنوان ارزی برای خرید و فروش استفاده می شود. به همین دلیل ارزش بازار فارکس تریلیون دلار است.

تسلط دلار آمریکا مسلماً با برتری BTC نسبت به سایر ارزهای رمزنگاری قابل مقایسه است. با این وجود، حجم معاملات این دو غیرقابل مقایسه است زیرا بازار بیت کوین میلیاردها دلار ارزش دارد در حالی که بازار فارکس تریلیون ها ارزش دارد. علاوه بر این، بازار BTC بی ثبات تر از فارکس است.

معامله گران معدودی سود کسب می کنند

در واقع، تعداد بسیار کمی از سرمایه گذاران رمزنگاری در طی چند ماه گذشته سود کسب کرده اند.

اگرچه موارد موفقیت آمیز نیز وجود دارد، بیشتر مردم هنگام تلاش برای زمان نوسازی بازارها ، بودجه خود را از دست می دهند.

آیا فارکس در ایران قانونی است؟

برای کسب درآمد دلاری روش های مختلفی وجود دارد که برخی از آنها رایگان و برخی دیگر غیر رایگان هستند. به عنوان مثال استفاده از سایت های کلیکی یکی از روش های رایگان و استفاده از سایت های فریلنسری خارجی مانند فریلنسر دات کام ، UpWork و .. از جمله روش های قانونی و تا حد زیادی تضمین شده برای کسب در آمد از طریق اینترنت هستند. در این میان برخی از روش ها، مانند سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، شرکت در معاملات فارکس … از جمله روش های پر ریسک برای سرمایه گذاری و افزایش درآمد هستند. کسب درآمد از طریق Forex به عنوان یکی از روش های سرمایه گذاری در بورس در نظر گرفته می شود که به دلیل شرایط ویژه کاری که دارد، چندان مورد اطمینان نیست. به همین دلیل است که شرکت در معاملات فارکس در ایران قانونی نیست! در ادامه همراه ما باشید تا با دلایل نا مشروع بودن این نوع معاملات اینترنتی بیشتر آشنا شوید.

دلایل نامشروع بودن فارکس در ایران چیست؟

• یکی از مهمترین مواردی را که می توان به عنوان نامشروع بودن فارکس در ایران در نظر گرفت، مبحث خروج ارز از ایران است. همان طور که می دانید برای شرکت در معاملات Forex باید معاملات خود را از طریق تبدیل یک ارز به ارز دیگر انجام دهید. یعنی به نوعی می توان گفت که اعتبار هر معامله ای از طریق ارزی تعیین می شود که برای انجام معامله انتخاب کرده اید. با توجه به اینکه در حال حاضر، ارزش ریال از بسیاری از ارزهای دیگر خصوصا یورو و دلار کمتر است، افرادی که از ایران در این معاملات شرکت می کنند، تنها موجب خروج ارز از کشور می شوند که به اقتصاد داخلی ایران ضربه ای بزرگ می زند.
• احتمال زیاد ضرر هنگام شرکت در معاملات Forex یکی دیگر از مواردی است که موجب نامشروع بودن فارکس در ایران است. با توجه به اینکه برای شرکت در این نوع معاملات نیاز به داشتن اطلاعات دقیق در رابطه با ابزارهای تحلیل بوده و بسیاری از افراد اطلاعات دقیق و به روزی ندارند، به احتمال 90 درصد سرمایه خود را در این بازار از دست می دهند.
• یکی دیگر از مواردی که باعث می شود این نوع معاملات در ایران چندان مناسب نباشد این است که بسیاری از افرادی که در این نوع معاملات شرکت می کنند به دلیل اینکه از ردیابی تغییرات بازار عقب می مانند، نمی توانند به موقع تصمیم گیری کرده و سرمایه گذاری درست را انجام دهند.
• مسائل دینی و اسلامی یکی دیگر از مواردی است که باعث نامشروع بودن فارکس در ایران شده است. همانطور که می دانید به هر کارگزار بر اساس میزان سرمایه گذاری که انجام داده است، یک اعتباری تعلق میگیرد. سپس بر اساس این اعتبار سود حاصل از معامله ای که توسط معامله گر انجام شده است، به وی پرداخته می شود. و همان طور که به احتمال زیاد می دانید، شرکت در این نوع معاملات به نوعی ربا در نظر گرفته می شود که از دید احکام اسلامی حرام است.

معاملات فارکس در کدام یک از کشورهای جهان قانونی شناخته می شوند؟

در حال حاضر، Forex در بسیاری از کشورهای جهان با توجه به قوانین دقیقی که برایش وضع شده است، به عنوان یک روش رسمی جهت افزایش درآمد در نظر گرفته می شود. آمریکای شمالی یکی از همین کشورهایی است که با در نظر داشتن قوانین رسمی و محکم، بزرگترین کارگزاری های فارکس در جهان را در خود جای داده است. برخی از مهمترین کشورهایی که اجازه انجام این معاملات را به مردم خود داده اند عبارت هستند از:

روسیه، فنلاند، سوئد، بلاروس، ترکیه، مصر، بلغارستان، رومانی، آلمان، دانمارک، اسپانیا، ایرلند، سوئیس، استرالیا، انگلستان، ژاپن، چین، تایلند، کامبوج، بنگلادش، قزاقستان، عمان، عربستان سعودی، اسرائیل، امارات، آذربایجان، گرجستان، آفریقای جنوبی، نیجریه، کنیا، زیمباوه، یونان، برزیل، پاراگوئه و …. .

در آخر به خاطر داشته باشید که شرکت در معاملات فارکس در ایران غیر قانونی است و احتمال از دست رفتن سرمایه شما زیاد است. را که اساس تمامی معاملات انجام شده به صورت سوری بوده هیچ جا به صورت قانونی ثبت نمی گردد …

ویزا کارت مجازی چیست و چه کاربردی دارد؟

انواع ویزای گرجستان

جستجوی صوتی گوگل چیست؟

کسب درآمد از سایت نئوباکس Neobux

کاهش کارمزد افتتاح اکانت پی پال در ایرانیکارت

نحوه کسب درآمد از Puppy Town

جاهای دیدنی تایلند

دانشگاه بریتیش کلمبیا را بیشتر بشناسید

سلام دوستان اگه کسی اطلاع داره که چطور میشه در ایران در بازار فارکس به صورت قانونی فعالیت کرد بدون اینکه مشکلی به وجود بیاد ممنون میشم راهنمایی کنه. مثلا تا چه مقدار ماهانه میشه برداشت زد که مجاز باشه؟ و اگه بروکر خوب میشناسید هم ممنون میشم معرفی کنید

فرشته سری گفت:

با سلام و عرض ادب
کاربر گرامی، برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد فارکس در ایران می‌توانید مقاله آیا فارکس در ایران قانونی است را مطالعه بفرمایید. همچنین در مورد بهترین بروکر به مقاله بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان مراجه کنید.
پایدار باشید
ایرانیکارت

آره فارکس بده ولی من روزانه دارم پونصد الا هزار دلار درش پول درمیارم غیر از روزهای شنبه ویکشنبه.همراه فارکس دربورس ایران بودم ودرارز دیجیتال بودم.اولا که ربادرکارگزاری مفید مخصوصا وجود داره قسمت پلکانش ولی کسی هیچی نمیگه چون ایرانیه اوکی این حله .ولی بورس ایران چقدر به مردم ضرر زد واقعااا؟واقعااا؟ارز دیجیتال چی؟من از دوتاشون ضربه خوردم به چه دلیل چرا اینا حرام نیستن؟ارز دیجیتال پشتوانه داره اصلاا؟ چرا صرافی ها دارن کار میکنن هنوز ؟عین قصه ی شاه یه کشور که اومد دید مردمش کلا مذهبین اوکین هیچ مشکلی ندارن همه باهم دوست ورفیقن گفت چیکار کنم بزار بشون بگم از هر کدوم از شما یه وسیله میخوام یکی اسب حال خراب اورد یکی اسب خشکل اورد یک گاو اورد فلانی بز اورد یکی طلا سرمایه گزاری در فارکس اورد خلاصه همشون جم شدن بعدش پادشاه گفت میخواستم امتحانتون کنم که وفادارید یانه نگفت بردارید یابرندارید چیزایی که اوردید رو .یکی که اسب اورده برد گفت طلا مال منه طلا رو برد اونی که اسب خسته اورده برد گفت اسب خوبه مال منه وهمینجوری ادامه پیدا کرد همه هم دزد شدن چیزی که پادشاه میخواست.حالا قصه ی هم اینجوریه ایرانیکارت مانداریم آدمی تو ایران که تاالان حرام نخورده خود مسئولشم خورده وسلام البته حرف هم زیاده ببخشید که تااینجا هم زیاد حرف زدم

در ایران سطح آموزش های فارکس پایینه …و حدود ۹۷درصد از ایرانیان ضرر میکنن تو فارکس …دلیل این ادعای من ساده هست….هیچ آکادمی آموزشی بورس جهانی یا فارکس نمیتونه بشما درس بده ..چون اگر خودش استاد بود به هیچ وجه حاضر به تدریس استراتژی خودش نبود بشما! خودش ترید میکرد پول پارو میکرد و نیازی به کلاس گذاشتن و پول گرفتن از طریق ثبت نام ..فروش پکیج و سیگنال نداشت….‌…
هنوز این دو تا مطلب ساده رومه اینجا گفتم خیلیا تو ایران نمیدونن …

جالبیش اینه که ایرانیکارت خودش داره تحریم ها رو دور میزنه و با ایجاد حساب هایی مثل paypal و ویزا باعث خروج ارز از مملکت میشه. راستی داستان چیه؟ رمزارزها وضعشون از فارکس بهتره که خوب ساپورتش می کنید؟ بیت کوین که نوساناتش خیلی بیشتره و احتمال ضرر بیشتر. خب چی میشد شما هم فارکس رو پوشش می دادید! آهان سود نداره؟
در واقع سیاست های خارجی یک کشور هست که قوانین رو تعیین میکنه نه حلال و حروم بودن.

سمانه فرهادی گفت:

با سلام و عرض ادب
کاربر گرامی
به استحضار می رساند با توجه به عدم وجود بروکرهای ایرانی امکان پوشش دهی خدمات فارکس بصورت مستقیم را نداریم .
شایان ذکر است ما همواره در تلاش بوده ایم تا در تمامی زمینه ها با ارائه راه حل های مختلف امکان استفاده از تمامی خدمات راداشته باشیم
پیروز باشید
ایرانیکارت

باسلام
من چند وقت پیش تو کانال تلگرامی سپاه پاسداران انقلاب اسلامی دقیقا تبلیغ ثبت نام و معامله در بورس رو دیدم، حتی اونجا هم به ادمین کانال پیام فرستادم که مگر معاملات فارکس در ایران مجاز است که شما تبلیغش رو گذاشتین، با اینکه ادمین تا به این لحظه پاسخی نداده اندولی بنظرم قوانین معامله در فارکس هم بتدریج مثل غیرقانونی بودن ویدیو پلیر ها که زمانی بگیر و ببند بود، لغو شود.
من خودم نه ولی یکی از دوستانم که با این بازار آشنایی متوسط به بالایی دارند، خیلی پول های نجومی درآوردند و حتی یک ریال هم در خارج از کشور خرج نکردن و همه اش رو در خود ایران خرج کردن.باتشکر

شهرزاد کمالی گفت:

ممنون ار انتقال تجربه تان

سلام
اگر شرایط شرعیه معاملات داخل فارکس رعایت شود ،دیگر مشکل ندارد؟
جایز است ؟
و اگر از اعتبار کارگزاری استفاده نکنیم صحیح است؟

شهرزاد کمالی گفت:

سلام این مقاله صرفا معرفی است برای شرایط شرعی باید خود تحقیق کنید

بورس تهران بدتر همه رونابود کرد خودشان میخورند بقیه که بخواهند سود کنن روغیر قانونی اعلام میکنند

منم با آقای کیهانی فر موافق هستم . اول اینو بگم لطفا به مردم دروغ نگین, اینی که شما میگی کارگزاری ها یا بروکر ها تو فارکس تو هر معامله ما برای خودشون کارمزد بر میدارن نه تنها حقشونه بلکه کاملا هم قانونیه . اگه این کار ربا بود کل ایران و دنیا ربا خوارن .چرا به کارگزاری های داخلی گیر نمیدین مگه اونا هنگام معامله ما کارمزد نمیگیرن؟ یا حتی خود شما موقع خرید و فروش ارز چقدر اسپرد دریافت میکنید . بخشی از حرف های شما از ریشه اشتباهه من به اینم کاری ندارم که شما قانون جمهوری اسلامی رو گفتین یا هرچی . هر قانونی تو شرایط خاصی پدید اومدن چه بسا قوانینی تو ایران وجود دارن که از لحاظ شرعی 100 درصد حرام هستن . اگه قوانین درست کامل اجرا میشد همه ی بانک ها که رباخاران قانونی هستن باید تعطیل میکردن . این حرفتون درسته که ریسک بازار زیاده . خب تو هر کاری ریسک وجود داره حالا تو یکی کم تر و تو یکی بیشتر , این توجیه درستی نیست . در مورد خروج ارز هم باز هم اشتباه گفتین , ببینید شما وقتی پولی روچنج میکنی میری فارکس و سود کنی چند برابر اون پولو دوباره به ریال تبدیل میکنید و تو بازار ایران مصرف میکنید که بسار هم خوبه باعث افزایش گردش مالی داخلی میشه . به جای این حرفا مردمو آگاه کنید و بهشون یاد بدید چطور میتونن با ریسک کمتر پول بدست بیارن نه اینکه راه درآمد رو هم براشون حرام و غیر قانونی جلوه بدین .اینم بگم دین اسلام رو به ما بد فهموندن اسلام بهترین دین دنیاست اگه هر مبلغ دینی از دین برا خودش دکان وا نکنه و دینو به سود خودش به خورد مردم نده . اسلام مارو به تفکر دعوت میکنه نه تایید کور کورانه. اگه شما واقعا انتقاد پذیرید کامنت من رو تایید کنه تا مردم خودشون تایید یا تکذیب کنن

تشکر بابات راهنمایی هاتون واقعا مردم دارن با تجارت الکترونیک بهترین درامد هارو کسب میکنن بعد یه سری ها تو کلم دارن خوب بد میکنن برا همینه جهان سومی هستیم.

بله تجارت واقعی از نظر اسلام مشکلی ندار. اما ما تو ایران دوتا مسئله داریم
یکی از نظر اینکه بروکرهای اصیل مارو تحریم کردن و خدمات نمیدن ، یه سری بروکر هستن که فقط یه سایت و دامنه ی فارکس خریدن و فقط به ما و چند کشور محدود خدمات میدن ، و پشت پرده ی اینا و افرادی که اینارو تبلیغ میکنن و براشون مشتری جذب میکنن خیلی گنگ و مشکوک هست

بحث دوم اینه که هر فعالیت مالی در هر کشوری باید مجوز اون کشور رو داشته باشه، چون تو ایران هیچ بروکری مجوز نداره، طبق ماده ۴۹ قانون بازار اوراق بهادار ، تمام بروکرها و حتی معامله گرها که بدون مجوز فعالیتی داشته باشند مجرم هستند، واین عمل آنها غیرقانونی است

یعنی الان اه من وارد این بازار بشم پلیس من رو میندازه زندان ؟

وقت بخیر
افراد زیادی در حال فعالیت در این بازار هستند ولی از نظر قانونی بودن یا نبودن اطلاعات دقیقی وجود ندارد.

بله با شما موافقم کما اینکه در بورس تهران هم اگر بدون اطلاعات وارد بشی سرمایت از بین می رود

سلام
انتظار بیشتری از ایرانی کارت داشتم دلایلی که اوردین فقط برای توجیح کردن بود که هیچ کدوم قابل قبول نیس فارکس نه از نظر دینی مشکل داره نه از نظر اینکه ارز خارج بشه, در رابطه با اینکه ریسک زیادی داره موافقم ولی تا شما وارد بازار نشدین و اون رو خوب یاد نگرفتین تو صیه میکنم این گزینه رو در نظر نگیرین. هستن افرادی که وارد بازار میشن بدون دانش شروع به معامله گری میکنن و ضررهای زیادی میکنن و بازار رو رها میکنن ولی از طرفی هستن اشخاصی که با 100 دلار شروع کردن و الان روز مرگی خودشونو میگذرونن. تعصبی روی این کار ندارم ولی وقتی کسی این مطلب شمارو میخونه فکر میکنه من تریدر دارم پول حرام در میارم در صورتی که این طور نیست ما داریم فقط از تفاوت قیمت و همراه شدن با اون کسب سود میکنیم. و این امر باعث کم شدن کارمزد بین بانکی خواهد شد بیشتر از این وقتتونو نمیگیرم موفق باشین

سلام دوست عزیز. این مطالب با توجه به قانون جمهوری اسلامی نگارش می شوند. انجام این کار نه از سوی ما رد و نه تایید می شود.