فارکس مبتدی

موفقیت و درآمد عالی در بورس

من ترید را تنها با 600 دلار شروع کردم اما هم‌‌اکنون درآمد زیادی از این طریق کسب کرده‌‌ام.

شروط موفقیت بورس بین‌الملل

بورس بین‌الملل به منظور فعالیت سرمایه‌گذاران خارجی در بازار بورس ایران و افزایش صادرات و واردات شرکت‌ها راه‌اندازی خواهد شد. بیست‌و‌دوم خرداد ۱۴۰۰ حمیدرضا مومنی، مشاور رییس‌جمهور و دبیر شورای عالی مناطق آزاد و ویژه اقتصادی خبر از فراهم شدن مقدمات راه‌اندازی بورس بین‌الملل در کیش داد که قرار شد به تصویب شورای عالی بورس برسد. کارشناسان بازار سرمایه اما در بررسی سازوکار این بازار شروطی را برای موفقیت بورس بین‌الملل مطرح کرده‌اند. آنها در همین حال عبور از تحریم‌ها را یکی از اصلی‌ترین مزایایی راه‌اندازی این بازار می‌دانند.
توسعه و انتقال فناوری روز
احسان رضاپور کارشناس بازار سرمایه در گفت‌و‌گو با باشگاه خبرنگاران جوان اظهار کرد: قطعا ایده‌ بین‌المللی کردن بورس به تعبیر ساده‌تر گسترش گستره‌ تامین مالی و بازارسازی به فراتر از مرز‌های ملی و جغرافیایی، ایده‌ای جسورانه و البته پر از چالش و مزیت است. او افزود: در ساده‌ترین تعریف و نگاه قرار است که ملیت سرمایه‌گذاری را فرامرزی کنیم و دیگر به منابع مالی داخلی محدود نباشیم. اگر بخواهیم یک طبقه‌بندی اولیه و ساده از کارکرد‌های بورس بین‌المللی ارائه کنیم می‌توان گفت، بورس بین‌المللی جایی است که، سهام شرکت‌های ایرانی به سرمایه‌گذاران خارجی عرضه می‌شود و آنها در مدیریت شرکت‌های ایرانی مشارکت می‌کنند. او بیان کرد: بورس بین‌الملل بازاری برای فروش محصولات ایرانی در همه‌ صنایع به صورت خرد و عمده به مشتریان خارجی و بازاری برای ارتباط تعاملی و متقابل با بورس سایر کشور‌ها و حضور فعال‌تر سرمایه‌گذاران ایرانی در بازار‌های مستعد است. این کارشناس بازار سرمایه افزود: بنابراین بورس بین‌المللی ایران محلی برای تعامل راحت‌تر با بستر‌های سرمایه‌گذاری در دنیاست. رضاپور در پاسخ به این پرسش که هدف اصلی بورس بین‌الملل چیست گفت: تسهیل‌کنندگی و بسترسازی معاملات از مهم‌ترین اهداف تشکیل بورس بین‌الملل و همچنین کنترل و کاهش مناقشات بین‌المللی و منطقه‌ای است. بورس بین‌الملل می‌تواند در کنار موفقیت و درآمد عالی در بورس سایر بورس‌های فعال در ایران خلأ جذب سرمایه‌گذاران خارجی را پوشش داده و موجبات توسعه‌ سریع‌تر را فراهم کند. این کارشناس بازار سرمایه در پاسخ به این پرسش که شرط موفقیت بورس بین‌الملل چیست اظهار کرد: توسعه و انتقال فناوری، از طرف دیگر جذب سرمایه‌گذاران خارجی و فعال، قطعا توسعه‌ همکاری‌های چندجانبه را فراهم خواهد کرد. فضای رقابتی به فضای تعاملی بهتری تبدیل می‌شود و فرصت‌های کسب‌وکار بیشتری پیش روی شرکت‌ها قرار می‌گیرد. به‌طور مثال، در صورتی که سرمایه‌گذارانی حرفه‌ای وارد شرکت‌های ایرانی شوند قطعا رفع مشکلاتی که شاید توسط نیرو‌های داخلی ممکن نباشد یا ممکن بودن آن هزینه‌ زیادی طلب کند، آسان‌تر خواهد شد. او بیان کرد: در صورتی که بستر مهیا شود می‌توان شرکت‌های تامین‌کننده قطعات را به سهامداری ترغیب کرد، بدین نحو که شرکت‌های تامین‌کننده قطعات در همه‌ بخش‌های اقتصادی تمایل به حضور در ترکیب سهامداری شرکت‌های ایرانی داشته باشند عملا زنجیره‌ تامین، تولید، انتقال دانش و فناوری وضعیت بهتری پیدا خواهد کرد. همچنین حضور شرکت‌های پخش بزرگ در صنعت غذایی می‌توانند موجب صادرات بیشتر محصولات ایرانی به بازار‌های جهانی شوند. این کارشناس بازار سرمایه افزود: کار کردن با زبان بین‌المللی و آشنایی با مکانیسم‌های آن می‌تواند باعث بهبود عملکرد و توسعه‌ داخلی شود، یکی از الزامات فعالیت در بازار بورس بین‌الملل، آشنایی با زبان بین‌المللی تجارت است و طبیعتا بسیاری از ارتباطات آن بر محور زبان بین‌المللی و استاندارد تجارت انجام می‌شود. این امکان باعث می‌شود علاوه بر تجربه‌ روش‌های نوین مبتنی بر استاندارد‌های جهانی، به قدرت و صحت این مکانیسم‌ها بیشتر پی ببریم و در جهت تصحیح قوانین و مکانیسم‌های داخلی از آنها بهره جوییم. او ادامه داد: در گذشته با تبدیل استاندارد‌های ناقص داخلی به استاندارد گزارشگری IFRS در بانک‌ها دیدیم که چگونه وضعیت سیستم بانکی و گزارشگری آن‌ها بهینه و شفاف‌تر شد؛ لذا با بین‌المللی شدن بورس عملا چنین تجربه‌هایی را فراوان خواهیم داشت.
کاهش تورم به کمک جذب سرمایه‌های خارجی
رضاپور در خصوص یکی دیگر از راهکار‌ها در جهت موفقیت بورس بین‌الملل گفت: جذب سرمایه‌ خارجی یعنی کمتر تحریک‌کردن عوامل تورم‌زا. یکی از مهم‌ترین راهکاری تامین مالی به طوری که تورم سنگین ایجاد نکند جذب سرمایه‌ خارجی است. در اقتصادی مانند، اقتصاد ایران که تغییر آرمان‌های داخلی برای تامین مالی یا گردش هدفمند سرمایه عمدتا به افزایش تورم مخرب می‌انجامد، یکی از بهترین و کم‌عارضه‌ترین روش‌های تامین مالی، سرمایه‌گذاری خارجی است. او بیان کرد: از طرف دیگر مناطق آزاد در ایران از نظر قانون و رعایت استاندارد‌ها شرایط آسان‌تری دارند و با توسعه‌ این مناطق عملا قدرت صادراتی ایران به صورت تصاعدی رشد خواهد کرد و بی‌شک با تامین بیشتر ارز وضعیت کلی اقتصاد مطلوب‌تر می‌شود. این کارشناس بازار سرمایه اظهار کرد: یکی از بزرگترین مشکلات ما در ایران تجربه‌کردن، تجربه‌ کشور‌های دیگر است و عملا، سازوکار حرفه‌ای و مداومی وجود ندارد تا ما بتوانیم از تجربیات ارزشمند شرکت‌های پیشرو در این زمینه استفاده کنیم. با ایجاد سهولت برای حضور شرکت‌ها و سرمایه‌گذاران خارجی در بورس بین‌المللی عملا این مشکل تا حدودی حل می‌شود و به شرط مدیریت درست قطعا باعث توسعه‌ سریع ایران خواهد شد. او تصریح کرد: سرمایه‌گذاران خارجی باعث تولد شرکت‌های چند ملیتی می‌شوند، یکی از مهم‌ترین دستاورد‌های مشارکت سرمایه‌گذاران خارجی در شرکت‌های ایرانی، چند ملیتی شدن یک شرکت است. در اقتصاد این مفهوم بر همگان آشکار است که اگر می‌خواهیم یک شرکتی را سال‌های زیادی زنده نگهداریم به طوری که عمر شرکت محدود به عمر موسسان یا مالکان آن نباشد، باید شرکت‌ها را سهامی کرد. تبدیل شرکت‌ها از سهامی خاص یا شخصی به شرکت‌های سهامی عام عملا باعث می‌شود با تغییر ساختار مالکیتی آن عملا عمر شرکت دیگر به عمر مالکان محدود نباشد.
مانع تحریم بر سر راه بورس بین‌الملل
رضاپور کارشناس بازار سرمایه در پاسخ به این پرسش که، مهم‌ترین دغدغه‌های بورس بین‌الملل ایران چیست؟گفت: یکی از مهم‌ترین مشکلات و دغدغه‌های بورس بین‌الملل ایران، مشکلات تحریم و عدم اقبال سرمایه‌گذاران خارجی برای حضور در ایران است. او تاکید کرد: لازم به ذکر است که، رویکرد اساسی تشکیل چنین بورسی می‌تواند تا حدودی مقابله با تحریم‌ها باشد و ایجاد این بستر عملا می‌تواند به یکی از بازو‌های قدرتمند اقتصاد مقاومتی و مبارزه با تحریم‌ها تبدیل شود.
می‌توان با جذب سرمایه‌گذاران کوچک‌تر گام‌های ابتدایی را برداشت و در ادامه با رشد این بازار و جذب سرمایه‌گذاران بزرگ‌تر، به هدف نهایی رسید. او بیان کرد: شرط موفقیت بورس بین‌المللی در دو بخش خلاصه می‌شود، ساز و کار‌های داخلی در ایران بسیار منسجم و اعتمادآفرین باشد تا بیشترین جذب امکان‌پذیر شود و مشکلات داخلی باعث عدم اقبال نشود، با مشاوره‌ تخصصی در زمینه‌ حقوق بین‌المللی و بخصوص حقوق تجاری، ساز و کار‌هایی که می‌تواند برای سرمایه‌گذاران خطرآفرین باشد را شناسایی و مدیریت کرد، سرمایه‌گذارانی شناسایی شوند که در حال حاضر ارتباط زیادی با کشور‌های تحریم‌کننده ایران نداشته باشند و عملا نسبت به خطر تحریم توسط آمریکا بی‌تفاوت باشند. این کارشناس بازار سرمایه در پاسخ به این پرسش که آیا در دیگر کشور‌ها بورس بین‌الملل وجود دارد؟ تشریح کرد: پذیرفته شدن و فعالیت یک شرکت در بازار سهام چند کشور نیازمند ساز و کار و ارتباطات بین‌المللی است. پس با توجه به موارد مطرح شده می‌توان ادعا کرد که بسیاری از کشور‌ها از این نوع بورس استفاده می‌کنند و در آینده نیز توسعه‌ بیشتری در این حوزه، شاهد خواهیم بود. رضاپور در خصوص کارکرد‌های بورس بین‌الملل بیان کرد: ایجاد رینگ‌های بین‌المللی عرضه‌ مواد خام مانند نفت، سنگ‌آهن، فولاد و…، ایجاد رینگ‌های بین‌المللی عرضه‌ مواد با ارزش افزوده‌ بالای پتروشیمی و شیمیایی به صورت خرد و عمده، ایجاد رینگ‌های بین‌المللی عرضه‌ محصولات کشاورزی و دامی و تسهیل صادرات این محصولات از کارکردهای بورس بین‌الملل است. او افزود: ایجاد بازار بورس بین‌المللی برای فعالیت سرمایه‌گذاران خارجی در بازار بورس ایران به صورت تسهیل شده و مزایای خاص، ایجاد بستر مناسب برای پذیرش شرکت‌های معتبر ایرانی در بازار‌های بورس سایر کشور‌های هم رده و یا پیشرو در زمینه‌ خدمات مالی و بورس از موفقیت و درآمد عالی در بورس دیگر مزایای این بورس است.
رفع محدودیت‌ها
اکبر ادهم دیگر کارشناس بازار سرمایه هم اظهار کرد: کاهش نرخ جذب سرمایه‌گذاری خارجی در اقتصاد ایران به دلیل تحریم‌ها و خروج بسیاری از شرکت‌ها و سرمایه‌ها از اقتصاد کشور همزمان با کاهش سطح نقدینگی ارزی کشور، مشکلاتی را در سطح کلان اقتصادی ایجاد کرد، که کاهش رشد اقتصادی و بروز تورم نشانه‌هایی از این موضوعات هستند. او بیان کرد: این در شرایطی است که جذب سرمایه فقط به معنای جذب پول نیست و واردات تکنولوژی و دانش فنی نیز از اهمیت بالایی برخوردار است که در جریان این تحریم‌ها متوقف شده یا به سختی و با هزینه‌های بالا صورت می‌گیرد، که در نتیجه یکی از راه‌حل‌های مسائل تحریم، تجارت با اقتصاد جهان و استاندارد‌های بین‌المللی، بورس بین‌الملل است. این کارشناس بازار سرمایه افزود: بورس‌های بین‌المللی دارای انواع بازار از جمله بازار کالا، بازار سهام، بازار اوراق قرضه و بازار تبادلات ارزی هستند و همان بازار بورس است که سهام مختلف شرکت‌ها و ارز نیز در آن مبادله می‌شود. کشور‌ها ممکن است برای تسویه بدهی تجاری، سرمایه‌گذاری یا اهداف دیگر پرداخت داشته باشند. او بیان کرد: همچنین صادرکنندگان، واردکنندگان، شرکت‌های چندملیتی یا افرادی که مایل به تجارت و انتقال پول هستند نیز به راحتی می‌توانند در بورس بین‌الملل فعالیت کنند. ادهم در پاسخ به این پرسش که بورس بین‌الملل دارای چه مزایایی است اظهار کرد: در میان‌مدت و بلندمدت، سهام تمایل به بازده بیشتر در مقایسه با انواع سپرده‌ها، اوراق قرضه و سایر ابزار‌ها با درآمد ثابت دارد، معامله در بازار‌های در حال صعود و یا نزول و اصطلاحا دوطرفه بودن معاملات در صورت حرفه‌ای و متخصص بودن از تغییر روند‌ها، بهترین کسب سود حاصل خواهد شد. او بیان کرد: با توجه به وسعت بالای بورس بین‌الملل و مشارکت چندجانبه کشور‌ها بازار بورس بین‌الملل در سطح نقدشوندگی بالایی قرار دارد، قرار گرفتن در بالاترین سطح استاندارد بین‌المللی، جذب سرمایه‌گذار خارجی با اشخاص حقیقی و حقوقی، وجود برخی از استاندارد‌های بین‌المللی در بازار این امکان را به شما می‌دهد که بتوانید آسان‌تر معاملات‌تان را انجام دهید.
این کارشناس بازار سرمایه افزود: از تمامی نقاط دنیا و هر ساعتی از شبانه‌روز که تمایل داشته باشید، می‌توانید سرمایه خود را کنترل کنید و به سرعت نسبت به رویداد‌های موثر واکنش نشان بدهید، همچنین می‌توانید از هر جا با هر نوع از سیاست دولتی در پروژه‌های گوناگون کشور‌های مدرن مشارکت نمایید و در سود یا زیانشان سهیم شوید، مشکلات منطقه‌ای و همچنین سیاست‌های دولتی بر روی این نوع از بازار تاثیری نمی‌گذارد. به همین خاطر است که بورس بین‌الملل می‌تواند سرمایه‌گذاری مطمئنی برای شما باشد.

معامله‌گری حرفه‌ای، کلید موفقیت در بورس

کمتر از یک سال قبل، استارت سرازیر شدن حجم بسیار بالا و شگفت‌انگیز نقدینگی به بازار سهام تهران زده شد. این هجوم فقط به معنای ورود پول به بورس نبود، طبیعتا صاحبان این سرمایه‌های بزرگ نیز به‌دنبال حفظ و حراست از دارایی خود وارد بازار شدند.

اما مشکل اینجا بود که قریب به اتفاق این افراد با چشمانی کاملا بسته و با تصور ورود به بازاری مشابه دلار و سکه این راه پر پیچ و خم را در پیش گرفتند.
از همین‌رو مدت زیادی لازم نبود تا به این دسته از نوسهامداران ماهیت پیچیده بازار اثبات شود. اما کارشناسان با اشاره به شرطی شدن این افراد (به‌دلیل کسب سودهای سنگین در هفته‌ها و ماه‌های آغازین پس از هجوم بزرگ) بر این نکته تاکید دارند که سهامداران تازه‌کار به هوای کسب سودهای نجومی و بادآورده و همچنین یک شبه پولدار شدن سرمایه‌های کلان‌تری را وارد این بازار کرده و افراد دیگر را نیز برای ورود به بورس تشویق کردند. همین اتفاق نیز باعث شد پس از آغاز دوره ریزش بزرگ (در اواسط مرداد ۱۳۹۹) بسیاری از این افراد، همه یا بخش بزرگی از دارایی‌های خود را در بورس بر باد رفته می‌دیدند و دست از پا درازتر تتمه سرمایه خود را به هر ضرب و زوری بود، از بازار سهام بیرون بکشند.

همین مسئله موجبات تداوم ریزش‌های شاخص کل را فراهم کرد، البته عوامل محیطی مانند لایحه بودجه نامتعارف ۱۴۰۰، پیروزی غیرمنتظره بایدن در انتخابات ریاست جمهوری امریکا و همچنین تغییرات مداوم قوانین و دخالت‌های نهادهای دیگر (مانند نمایندگان مجلس یازدهم) در کار مدیریت سازمان بورس باعث شد بخش زیادی از سرمایه‌های تازه از راه رسیده، بازار سهام را به مقصد حساب‌های بانکی ترک کنند تا با سپرده‌گذاری در بانک‌ها سودی کمتر اما تضمینی را به‌دست آورند.
با این کار، هم دارایی خود را از در معرض خطر بودن نجات می‌دادند و هم نقدینگی ریالی‌شان را از ورطه کاهش روزافزون ارزش پول ملی تا حدودی مصون نگاه می‌داشتند.

اما با وجود گذشت حدود یک سال از آن روزها، همچنان شاهد رفتارهای غیرمنطقی و ناپخته سهامدارانی هستیم که هنوز نخستین سالگرد ورودشان به بورس را جشن نگرفته‌اند اما خود را «بلد» بازار می‌نامند! متاسفانه بسیاری از این افراد هم سرمایه‌های خود را از دست داده و می‌دهند و از موفقیت و درآمد عالی در بورس سویی هم نوسهامداران دیگر را به‌دنبال خود به مسیر غلطی رهنمون می‌کنند که تا به حال پایان خوشی برای طرفین نداشته است. به همین دلیل نزد سارا فلاح، کارشناس بازار سرمایه رفتیم تا با وی درباره نحوه تغییر الگوی رفتاری سهامداران به بحث و گفت‌وگو بپردازیم که در ادامه متن آن را می‌خوانید.

هجوم بی‌سابقه مردم به بورس یک اتفاق خارق‌العاده بود، آیا ورود میلیون‌ها فرد ناوارد و ناآشنا به مسائل بازار سرمایه، مشکل‌ساز نیست؟

بله همینطور است. با رشد چشمگیری که در دو سال اخیر در بازار بورس ایران شاهد بودیم، بسیاری از آحاد جامعه ترغیب به فعالیت در این بازار بسیار وسوسه‌کننده شده‌اند. به‌طوری که شاهد افزایش بی‌سابقه‌ای در صدور کدهای معاملاتی در کارگزاری‌های خدمات بورسی بودیم. این در حالی بود که بیشتر این افراد فاقد دانش و مهارت لازم در این زمینه بودند و فقط تحت‌تاثیر رشد بی‌سابقه بازار بورس و تبلیغاتی که در این حوزه در حال انجام بود، قرار می‌گرفتند.

بسیاری بورس را به‌عنوان مخزنی مملو از طلا می‌بینند که همیشه باید بازدهی بالا داشته باشد. نظر شما چیست؟

به اعتقاد من شعار شغل دوم درآمد اول، شعار نادرستی است که هرکسی را به وسوسه می‌اندازد تا شانس خود را امتحان کند و فریب این را بخورد که فعالیت در بازار‌های مالی ساده بوده و نیازمند دانش و اطلاعات بسیار تخصصی نیست. این در حالی است که اگر بخواهیم صادق باشیم، فعالیت در بازارهای مالی و معامله‌گری و کسب سود در این موفقیت و درآمد عالی در بورس بازارها بسیار دشوار بوده و یک حوزه فعالیت بسیار تخصصی و پیچیده است که نیازمند سال‌ها کسب دانش و تجربه است تا یک فرد به معامله‌گری حرفه‌ای و سودده تبدیل شود.

این شرایط در سایر بورس‌های بین‌المللی هم حاکم است؟

طبق آمارهای گوناگون ۹۰ درصد کسانی که در بازارهای مالی در سراسر جهان مشغول به فعالیت در این حوزه هستند، معاملات زیاندهی انجام می‌دهند و فقط ۱۰ درصد افراد موفق به انجام معاملات سودآور در این بازارها می‌شوند و به همین دلیل اغلب کشورها قوانینی برای فعالیت در این بازارها لحاظ می‌کنند.

مصداقی از این قوانین در ذهن دارید؟

بله. به‌عنوان مثال، می‌توان به وضع محدودیت روی اعطای اعتبار به مشتریان ازسوی کارگزاری‌ها اشاره کرد که البته در ایران هم سازمان بورس اوراق بهادر محدودیت‌هایی در این زمینه لحاظ کرده است.

از حرفه‌ای‌گری در بازار صحبت کردید، برای حرفه‌ای شدن چه باید کرد؟ اصلا یک معامله‌گر حرفه‌ای کیست؟

همانطور که پیش‌تر نیز گفته شد حرفه‌ای شدن در این بازار نیازمند کسب دانش تخصصی و تجربه بلندمدت است.
اگر بخواهیم مراحل تبدیل شدن به یک معامله گر موفق را تشریح کنیم متوجه خواهیم شد که این فرآیند تا چه اندازه دشوار و نیازمند صرف هزینه و زمان است.

چگونه می‌توان به یک معامله‌گر حرفه‌ای تبدیل شد؟

برای تبدیل‌شدن به یک معامله‌گر حرفه‌ای باید اصول مقدماتی و قواعد پیشرفته معامله‌گری را بیاموزید و پس از تسلط بر این موارد، باید انواع استراتژی‌های معاملاتی اثبات‌شده را فرابگیرید و در اجرای آنها موفقیت و درآمد عالی در بورس تجربه کسب کنید.

بسیاری فکر می‌کنند بازار سهام یک کیسه جادویی است که می‌تواند افراد را یک‌شبه ثروتمند کند، آیا چنین است؟

واقع‌بین بودن درباره این حرفه بسیار مهم است. باید پذیرفت هیچ روش و سیستم کاملی وجود ندارد که بتوان با آن همه معاملات را با سوددهی انجام داد و این مربوط به ذات بازارهای مالی و پیش‌بینی‌ناپذیر بودن این بازار‌ها بر می‌گردد. با این حال، با علم‌آموزی و کسب تجربه در بازار می‌توانید با افزایش مهارت‌های تحلیلی و معامله‌گری تا حد زیادی اطلاعات درست و کاربردی را از اطلاعات نادرست و گمراه‌کننده تشخیص داده و با تمرکز بر اطلاعات مهم و بهر‌ه‌برداری از آن اطلاعات در معاملات خود به یک معامله‌گر موفق و سودآور تبدیل شوید.

آیا همین حد از آموزش کافی است؟

خیر. پیش‌تر نیز اشاره شد که اصول مقدماتی معامله‌گری نخستین مرحله در مسیر معامله‌گر شدن است. یادگیری اصول مقدماتی بازار و معامله‌گری درک درستی از مبانی بنیادی را در تمامی شاخه‌های معامله‌گری فراهم می‌کند و قبل از اینکه آموزش‌های پیشرفته گذرانده شود، فراگیری اصول اولیه و مقدماتی الزامی است. با آموزش اصول مقدماتی یک دیدگاه کلی در فرد پیدا شده و با دیدی بازتر درباره اینکه در چه بازاری می‌خواهد فعالیت کند، ایجاد می‌شود.
به‌عنوان مثال، فردی که قصد دارد در بورس فعالیت کند، مدام به‌دنبال یادگیری مفاهیم بورسی خواهد بود یا فردی که قصد ورود به معاملات آتی، طلا، معاملات ارزی و. را دارد، به‌دنبال فراگیری اطلاعات اختصاصی فعالیت در آن حوزه خواهد رفت.

شما برای آموختن اصول و قواعد بازار چه راهی را پیشنهاد می‌کنید؟

برای فراگیری این اصول کار سختی در پیش ندارید و کتاب‌های مربوط به معاملات در کتابفروشی محلی یا وب‌سایت‌های معتبر معامله‌گری می‌توانند تمامی مبانی معامله‌گری مورد نیاز شما را با هزینه به‌نسبت کم یا بدون هزینه در اختیار افراد علاقه‌مند قرار دهند.

عناوین محوری اصول معامله‌گری حرفه‌ای چیست؟

اصول اولیه شامل تمام اطلاعات واقعی درباره معامله‌گری است، مانند؛ انواع بازارها، نحوه حرکت و تحلیل تغییر قیمت‌ها بر چه اساسی است، دریافت کد معاملاتی و آموزش سفارش‌گذاری، مدیریت ریسک، ساعات معاملات، نحوه نظارت بر عملکرد معاملات و میزان سرمایه مورد نیاز برای معاملات و سایر مواردی که یک معامله‌گر در بدو ورود به این حرفه نیاز است یاد بگیرد را شامل می‌شود. اما اینها اصول مقدماتی هستند و همانطور که ذکر شد، مرحله پیشرفته آموزش بازار نیز گام بعدی برای موفقیت در این حوزه است.

اصول پیشرفته معامله‌گری کدامند؟

یادگیری اصول پیشرفته و تخصصی معامله‌گری نیازمند صرف وقت و هزینه بیشتری است. پس از آموختن اصول اولیه شما باید حوزه فعالیت خود را انتخاب و در آن حوزه شروع به مطالعات وسیع‌تری کنید و سیستم معاملاتی خود را انتخاب یا آن را به صورت شخصی طراحی کنید.

آیا در این آموزه‌ها سیستم و روش خاصی برای معامله‌گری تعریف می‌شود؟

بله. اتفاقا گام بعدی پس از یادگیری اصول پیشرفته معامله‌گری، یافتن یا طراحی استراتژی‌هایی است که می‌خواهید در بازار با آن معامله و کسب سود کنید.
یافتن استراتژی‌های مناسب نسبت به یادگیری اصول معامله‌گری به تحقیق و تأیید بسیار بیشتری نیاز دارد. هنگام یادگیری استراتژی‌ها، نمودارها را مرور کنید و به‌دنبال نمونه‌هایی در نمودار سهام باشید که با استراتژی انتخابی شما همخوانی دارد. اگر به این نتیجه رسیدید که استراتژی انتخابی شما با پیشینه نمودار همخوانی دارد، معامل‌ گری با آن استراتژی را آغاز کنید و اگر پس مدتی انتظارات شما فراهم شد، آن استراتژی را ادامه و توسعه دهید، در غیر اینصورت آن را کنار بگذارید.

بهترین روش برای یادگیری تکنیک‌های معامله‌گری و انتخاب استراتژی معاملاتی یافتن یک معامله‌گر حرفه‌ای است که بتواند سیستم معاملاتی خود را به شما بیاموزد یا شما را در یافتن استراتژی معاملاتی راهنمایی کند. بسیاری از افراد حرفه‌ای، وب‌سایت‌های معتبر یا در فضای مجازی در این زمینه وجود دارند که شما می‌توانید از راهنمایی‌های آنها استفاده کنید.

آیا سهامداران می‌توانند این کار را شخصا و با توجه به آموزش‌های قبلی انجام دهند؟

بله. می‌توان به صورت شخصی در پی یافتن و طراحی سیستم معاملاتی شخصی هم بود. این روش مزایای بیشتری دارد و از سویی هم باعث افزایش دامنه اطلاعات فرد خواهد شد اما عیب آن در مقابل یک استراتژی سودآوری که در بازار پربازده است، این است که نیازمند صرف وقت و تجربه بیشتری است.

بسیاری از معامله‌گران حرفه‌ای با مطالعه مداوم نمودارها، مشاهده الگوها و حالات متنوع سیستم معاملاتی شخصی خود را طراحی کردهده و آن را توسعه می‌دهند. این روش ممکن است ماه‌ها یا حتی سال‌ها طول بکشد تا معامله‌گر روشی مناسب پیدا کند که به‌طور مداوم سود کسب کند. در ابتدای این گفت‌وگو به عنصر تجربه معاملاتی اشاره کردید، در این‌باره هم توضیح دهید. معامله کردن و تمرین کردن همیشه برای یک فعال بازار لازم است اما کافی نیست. کسب تجربه در معامله‌گری و تمرین کردن باعث پیشرفت خواهد شد. اما نباید توقع داشت تمامی معاملات با سوددهی همراه باشد، حتی حرفه‌ای‌ترین معامله‌گران هم درصد بالایی از معاملاتشان با ضرر بسته می‌شود و موفقیت و درآمد عالی در بورس موفقیت و درآمد عالی در بورس موفقیت و درآمد عالی در بورس البته این اصلا مهم نیست.

اما این ذهنیت در بین اغلب تازه‌واردان بورسی وجود ندارد، چه توصیه‌ای برای این دسته از افراد دارید؟

برای تولید درآمد بالا نیازی به پیروزی در همه معاملات نیست. شما موظفید استراتژی خود را کامل و بدون نقص پیاده کنید. این بخش در معامله‌گری کاملا در اختیار شماست اما نتیجه در اختیار شما نیست و شما کنترلی بر تغییرات قیمت در بازار ندارید. شما اگر به استراتژی اصولی خود به‌درستی عمل کنید، حتما نتایج مطلوبی موفقیت و درآمد عالی در بورس کسب خواهید کرد و برآیند مثبتی خواهید داشت. پس در نتیجه وظیفه اصلی شما پایبندی به اصول سیستم معاملاتی خود و درست اجرا کردن قوانین آن سیستم است.

چه توصیه‌ای برای افرادی که به‌تازگی وارد بازار شده‌ یا مصمم به ورود هستند، دارید؟

توصیه می‌کنم برای آموزش از پول واقعی استفاده نکنند، در آغاز یادگیری یک روش معاملاتی ممکن است این کار بسیار آسان به نظر برسد. درحالی که به محض شروع به اجرا، دشواری‌های آن بیشتر از آنچه پیش‌بینی می‌شد، نمایان خواهد شد. بیشتر معامله‌گران در این مرحله منصرف شده و دنبال استراتژی‌های دیگر می‌روند. متاسفانه این نوع افراد به‌ندرت موفق می‌شوند به یک سیستم معاملاتی سودده برسند. قبل از اینکه یک استراتژی به نتیجه برسد و نتایج سودآوری به بار نشیند اغلب نیازمند چندین ماه آزمون و خطا و تجربه عملی است حتی اگر یک سیستم بسیار ساده و فاقد پیچیدگی‌های خاصی باشد.

در نتیجه توصیه می‌شود قبل از پرداختن به معامله‌گری با سرمایه واقعی، ابتدا سیستم معاملاتی خود را با توجه به گذشته تاریخی نمودارهای سهام آزموده یا اگر کارگزاری شما امکان معاملات مجازی یا دمو را فراهم کرده است، از آن استفاده کرده و در صورت کسب نتایج مطلوب، اقدام به معامله‌گری با پول واقعی کنید. هرقدر یک معامله‌گر پیشرفت کرده و تجربه بیشتری کسب کند، راه‌هایی برای بهبود استراتژی‌های خود پیدا می‌کند و با شناخت بیشتر از بازار استراتژی خود را توسعه داده و آن را بهینه می‌کند.

آیا باید در این استراتژی‌ها تغییری ایجاد کرد؟

چراکه نه. یک معامله‌گر موفق به دقت استراتژی خود را بررسی می‌کند و هر زمان احساس کند از سودآوری لازم برخوردار نیست، آن را تغییر داده و بروزرسانی می‌کند، زیرا اغلب استراتژی‌ها برای همیشه کارآیی نداشته و بعد از مدتی اعتبار و راندمان خود را از دست می‌دهند و نیاز به توسعه و تطبیق‌پذیری دارند.

با توجه به توضیحات شما، به نظر می‌رسد راه دشواری پیش‌روی علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی قرار دارد، با وجود تمام این دشواری‌ها، چرا افراد جذب این حوزه می‌شوند؟

درست است، راه دشواری است و عده اندکی موفق به کسب سود می‌شوند. برای این مسئله دلایل مختلفی می‌شود عنوان کرد، این دلایل هم می‌توانند محیطی و مربوط به جامعه‌ای خاص باشند و هم می‌توانند دلایل عمومی‌تر و مشترک در تمامی بازار‌های مالی باشد. اگر بخواهیم یک دلیل عمومی عنوان کنیم، حس طمع در انسان‌هاست. بازار‌های مالی با دو حس غریزی ما انسان‌ها بسیار در ارتباط هستند؛ حس ترس و طمع! و اگر کنترل درستی روی این غرایز نداشته باشیم در بازارهای مالی با چالش روبه‌رو خواهیم شد.

حس طمع، یکی از دلایلی است که عامه مردم را به این بازارها می‌کشاند. رویای رسیدن به ثروت‌های نجومی و یک شبه پول‌دار شدن وسوسه‌هایی هستند که هر فردی را تحریک به کنجکاوی و فعالیت در بازارهای مالی می‌کند. حال اگر فردی به این بازارها وارد شود و به صورت تصادفی یک سود بالا کسب کند، همان سود و شرطی‌سازی فرد باعث می‌شود دیگر نتواند از بازار دل بکند و به اصطلاح ما معامله‌گران، آلوده بازار می‌شود.

وظایف کارگزاری بورس

وظایف کارگزاری بورس (1)

بورس بازار خرید و فروش سهام است که از سال ۱۳۴۶ تاکنون در ایران پایه ریزی شده و مشغول به فعالیت است. شاید در کنار نام بورس بار ها اسم کارگزاری بورس را شنیده باشید. اما دقیقا با مفهوم آن و وظایفی که این کارگزاری ها انجام می دهند آشنا نباشید. منظور از کارگزاری؛ شرکت های واسطه ای هستند که پل ارتباطی خریداران و فروشندگان سهام و بازار بورس می باشند. هر خریدار سهامی باید از طریق کارگزاری های بورس اقدام به خرید نمایند.

تصور کنید هر خریدار سهام جزی برای خرید و فروش سهام خود به دفاتر مرکزی بورس مراجعه نماید. شلوغی و هرج و مرج تنها عایدی است که نصیب افراد خریدار و فروشنده سهام می شود. پس وجود کارگزاران بورس ضروری است تا این افراد در کمترین زمان بدون طی نمودن راه طولانی تا خود دفتر مرکزی بورس و دریافت مشاوره های سرمایه گذاری اقدام به سرمایه گذاری در این بازار یا اقدام به فروش سهام خود نمایند. این مراکز با داشتن مجوز فعالیت از سازمان بورس فعالیت خود را شروع می کنند و وجود آنها برای تداوم بازار سرمایه و افزایش فعالیت های سهامی لازم می باشد. کارگزاری های فعال در بازار سرمایه در حیطه های سرمایه ای مختلفی مشغول به فعالیت هستند.

کارگزاری های فعال در بازار بورس اوراق بهادار، بورس کالا، فرابورس و بورس انرژی از بازار های فعالی است که کارگزاری ها در آن مشغول به فعالیت می باشند. بیشترین شعب کارگزاری به ترتیب در تهران، اصفهان، مشهد، کرج و تبریز قرار دارند. کارگزاری ها رتبه بندی خواهند شد که این رتبه بندی بر اساس ارزش کل معاملات انجام شده یعنی حجم و میزان خرید و فروش در هر کارگزاری انجام خواهد شد. هر کارگزاری که حجم معاملات بیشتری را انجام داده باشد به عنوان کارگزاری برتر شناخته خواهد شد. مشتری مداری، ارائه خدمات ویژه به مشتریان، مشاوره های عالی و مفید و انجام سیستم عملیاتی آنلاین و موارد دیگر علاوه بر رتبه بندی سالانه از معیار های تشخیص بهترین کارگزاری است.

اما قوانین کارگزاری ها که بر اساس آن فعالیت خود را انجام می دهند بر عهده چه نهادی است؟ چه نهاد یا مرکزی بر فعالیت های کارگزاری نظارت دارند؟ در متن زیر پاسخگوی این سوالات خواهیم بود.

منظور از کانون کارگزاران چیست؟

از سال ۱۳۸۶ بنا بر اهمیت فعالیت کارگزاری در بازار سرمایه و لزوم گسترش آن کانونی تحت عنوان کانون کارگزاران تشکیل شد که کارگزاری های موجود در کشور تحت نظر این کانون فعالیت های خود را ادامه خواهد داد. قوانینی که کارگزاری ها در خرید و فروش سهام از آن تبعیت دارند قوانینی است که این کانون برای کارگزاران تبیین کرده است. که وظیفه آن نظارت بر کار کارگزاری ها و تعیین و تبیین قوانین مشخص است. از جمله وظایف این کانون نیز می توان به موارد زیر اشاره داشت؛

نظارت بر کیفیت خدمات رسانی کارگزاران و نحوه انجام فعالیت های آنان

ایجاد ارتباط میان سایر کارگزاران و حل اختلافات احتمالی آنان

تعیین سقف کارمزد برای کارکنان

تنظیم روابط میان کارگزاران

کمک به تهیه قوانین و آئین نامه های مربوط به اوراق بهادار

وظایف کارگزاری بورس

همانطور که گفته شد کارگزاری بورس یک شرکت واسطه ای بین سازمان بورس و سرمایه گذاران سرمایه ای است. خرید و فروش سهام و اطلاع از سهام های موجود در بازار سرمایه و ثبت سریع خرید و یا فروش سهام اوراق بهادار از طریق نهادی به نام کارگزاری امکان پذیر است. که کارگزاران سراسر کشور زیر نظر کانون کارگزاران انجام فعالیت می کنند. این کانون طبق گفته های فوق موظف به تنظیم قوانین منظمی است که کارگزاران در راستای این آئین نامه فعالیت خود را انجام می دهند. اما جدا از این گفته ها لازم است تا وظایف این کارگزاری ها را به طور کامل بیان کنیم. علاوه بر وظایف نهادی اینچنینی برای رضایت مشتری خدمات مازادی را نیز انجام می دهند که در قوانین کانون به طور مشخص در این خصوص صحبت نشده است. در ادامه متن نیز به این موضوع نیز خواهیم پرداخت. اما وظایف کارگزاری بورس به شرح زیر است؛

انجام کلیه امور مربوط به اوراق بهادار

منظور از انجام امور مربوط به اوراق بهادار انجام معاملات و خرید و فروش کلیه اوراق بهاداری است که در بورس قابل خرید و فروش است. پس خرید و فروش سهام، خرید و فروش اوراق بدهی پذیرفته در فرابورس و بورس و حق تقدم سهام و همه اوراق بهادار فرابورس و بورس و خرید و فروش انرژی و کالا در بورس و فرابورس بورس انرژی و کشاورزی همچنین بازاریابی خرید و فروش انواع و اقسام اوراق بهادار

ارائه مشاوره سرمایه گذاری

ارائه مشاوره به سرمایه گذاران در خصوص چگونگی خرید و فروش سهام خود، مشاوره های تخصصی مدیریت و ارائه مشاوره در خصوص نقدینگی مشتری و یا مدیریت درآمد های ثابت وی

بازگردانی اوراق بهادار

انجام و اجرای عملیات بازارسازی و بازگردانی اوراق بهادار مورد پذیرش در بازار بورس

انجام خدمات های مالی

تعهد پذیره نویسی

سایر خدمات کارگزاری بورس

علاوه بر وظایف فوق کارگزاری ها خدمات مازادی چون اعتبار معاملاتی، تخفیف معاملاتی و برگزاری دوره های آموزشی را انجام می دهند. کارگزاری ها در انجام چنین خدماتی مختار هستند. مثلا بر اساس گردش مالی مشتریان خود به آنها اعتبار معاملاتی ارائه می دهد. منظور حجم معاملات زیاد و میزان فروشی است که هر مشتری مجاز به آن است که چنانچه هر مشتری گردش مالی زیادی داشته باشد به وی اعتبار معاملاتی داده خواهد شد که بدون پرداخت پولی اقدام به خرید و فروش سهام خود نماید که نوعی وام به مشتریان با اعتبار بالا می باشد.

کارگزاری زمانی که معاملات خرید و فروش را برای افراد انجام می دهند کارمزدی را به عنوان حق الزحمه از مشتریان دریافت می نمایند که برای جلب رضایت مشتری تخفیفاتی را برای آنان در نظر خواهند گرفت.

یا برگزار کردن دوره های آموزشی حضوری و غیر حضوری یکی دیگر از خدماتی است که کارگزاری ها برای جلب مشتری و برای انجام خدمات ویژه به مشتریان انجام می دهند تا با تشکیل چنین دوره های افراد با بورس و نحوه انجام معاملات بیشتر آشنا شوند.

درآمد تریدرها در ایران چقدر است؟

درامد تریدرها در ایران

یکی از روش‌های کسب درآمد از ارز‌‌های دیجیتال، ترید این ارز‌‌ها است. ترید به معنی خرید ارز در بهترین قیمت و فروش آن در بهترین قیمت ممکن است. از آنجا که ترید یکی از بهترین موفقیت و درآمد عالی در بورس شیوه‌‌های کسب درآمد در ایران است، به بررسی میزان درآمد تریدرها در ایران می‌پردازیم.

تریدر ارز دیجیتال کیست؟

در مورد ویژگی‌هایی که یک تریدر باید داشته باشد، در بخش دیگری بحث خواهیم کرد. اما قبل از آن باید بدانیم به چه کسی تریدر گفته می‌شود؟

تریدر فردی است که با استفاده از دانش خود و با تکیه بر تحلیل‌های مختلف به معامله ارزهای دیجیتال می‌پردازد. البته در این میان شانس هم در موفقیت فرد بی تأثیر نیست. تریدر، ارز موردنظر خود موفقیت و درآمد عالی در بورس را در قیمت پایین خریداری می‌کند. سپس با استفاده از ابزارهایی که در اختیار دارد، بالاترین قیمت را پیش‌بینی می‌کند و در زمانی که قیمت به نقطه اوج خود رسید، آن را به فروش می‌رساند. به عبارت ساده‌تر، تریدر از تفاوت قیمت فروش نسبت به قیمت خرید خود سود می‌کند. شاید با خود بگویید که احتمالاً یک سرمایه‌گذار نیز از همین شیوه به سود می‌رسد. پس تفاوت تریدر با سرمایه‌گذار چیست؟

تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری

اولین تفاوتی که بین ترید و سرمایه‌گذاری وجود دارد، به‌ اصطلاح، مدت خواب سرمایه فرد است. در پروسه سرمایه‌گذاری، کاربر ممکن است تا یک سال و حتی بیشتر اقدام به فروش نکند. اما یک تریدر ممکن است در بازه‌های زمانی کمتر از 1 روز نیز خرید و فروش ارز داشته باشد.

دومین تفاوتی که بین این دو وجود دارد، تفاوت در تعداد معاملات است. یک تریدر به دفعات اقدام به خرید و فروش ارزهای دیجیتال می‌‌کند اما سرمایه‌‌گذار بسیار کمتر دست به معامله می‌‌زند.

ویژگی‌های یک تریدر حرفه‌ای چیست؟

برای اینکه شما هم تجربه ترید خوب را داشته باشید و بتوانید درآمدی همچون درآمد تریدرها در ایران را به دست بیاورید، باید ویژگی‌‌هایی داشته باشید که در ادامه بررسی می‌‌کنیم.

روابط عمومی قوی

هر چه روابط تریدر با افراد دیگر قوی‌‌تر باشد، احتمال موفقیت وی بیشتر خواهد بود. یک تریدر با ایجاد زنجیره‌‌ای از ارتباطات خود، اطلاعات لازم را از گوشه و کنار به دست می‌‌آورد. وجود این اطلاعات در زمان تصمیم‌‌گیری، منجر به یک معامله سودآور خواهد شد.

افزایش دانش

تریدر حرفه‌‌ای هر روز به دنبال افزایش اندوخته اطلاعاتی خود است. چنین فردی برای موفقیت بیشتر، از هر معامله خود نیز درس می‌‌گیرد و بر تجربیاتش می‌‌افزاید.

یک تریدر موفق، اسناد مالی خود را مکتوب و مستندسازی می‌‌کند.

صبور و آرام

چنین افرادی صبر را سرلوحه کار خویش قرار داده‌‌اند. این صبوری می‌‌تواند در زمان مواجه با نوسانات بازار کمک شایان توجهی به تریدر کند.

طماع نیست

فرض کنید قیمت بیت کوین به 10999 دلار برسد. حال یک تریدر بدون توجه به تحلیل‌‌ها، به امید 11 هزار دلاری شدن بیت کوین، آن را نمی‌‌فروشد. این در حالی است که تحلیل‌‌ها بالاترین قیمت آن را 10995 دلار پیش‌‌بینی کرده‌‌اند. این عدم فروش یعنی طمع. چراکه ممکن است قیمت آن به کانال 10800 دلار سقوط کند. این نوع ضررها از جملۀ تلخ‌‌ترین نوع زیان‌های مالی است.

درامد تریدر‌ها در ایران

دارای اندیشه مستقل

او به‌ صورت مستقل عمل می‌‌کند و تمام پیامدهای حاصل از معاملاتش را بر عهده می‌‌گیرد.

یک تریدر در همه زمینه‌‌ها، خصوصاً به کار خود متعهد است. او به خودش تعهد داده که همه اصول کاریش را رعایت کند.

البته اینها تنها تعدادی از ویژگی‌هایی است که درامد تریدرها در ایران و سایر نقاط جهان را افزایش می‌‌دهند. مسلماً ویژگی‌‌های دیگری نیز در این زمینه مؤثر هستند که در این مقاله به آنها اشاره نکرده‌‌ایم.

اشتباهات روان‌شناختی تریدرها

یکی از نکاتی که کمتر مورد توجه قرار می‌‌گیرد، اشتباهاتی است که ممکن است تریدر مرتکب شود. این اشتباهات در مورد تریدرهای تازه‌کار چندان عجیب نیست. اما در مورد یک تریدر حرفه‌‌ای، قصه‌‌ای متفاوت خواهد داشت. از جمله اشتباهات روان‌شناختی، این موارد می‌تواند باشد:

  • اعتیاد به معامله فراوان
  • ناتوانی در مدیریت ریسک
  • شک و تردید زیاد در خصوص درستی یک معامله
  • ترس از ضرر کردن
  • امید بی‌جا در شرایط نزول بازار و بی‌توجهی به حقایق
  • خروج بی‌موقع از بازار
  • خرید و فروش از روی هیجان
  • شادمانی بیش از حد بعد از یک معامله پرسود

این اشتباهات روان‌شناختی، تبعات دیگری هم دارند که مشکل را دوچندان می‌کنند. با هم برخی از تبعات این خطاها را مرور می‌‌کنیم.

  • کاهش اعتماد به نفس پس از سقوط قیمت
  • محدود کردن سود
  • افت میزان ریسک‌‌پذیری
  • امید واهی به بازگشت بازار در زمان نزول قیمت‌‌ها

اینها فقط برخی از تبعاتی است که از نظر روان‌شناختی، ثابت شده است.

متوسط ماهانۀ درآمد تریدرها در ایران چقدر است؟

اکنون که با دنیای ترید بیشتر آشنا شدیم، پیش‌بینی درامد تریدرها در ایران بسیار آسان‌‌تر خواهد بود.

تجربه نشان داده است که در مورد درآمد تریدرها واقعیاتی وجود دارد که کمتر در مورد آنها صحبت می‌شود. اولین واقعیت در این زمینه، کتمان میزان درآمد واقعی است.

در ضمن همه ما می‌‌دانیم که درآمد حاصل از ترید روزانه به عوامل مختلفی بستگی دارد و میزان مشخصی ندارد. البته این موضوع در مورد انواع دیگر ترید نیز صدق می‌‌کند و میزان این سود نامشخص است.

دومین واقعیت که تلخ نیز هست، شکست 90 درصدی تریدرهای مستقل یا کوچک است. بنابراین حتماً قبل از شروع کار، در این زمینه مطالعه کنید و حتماً با مبالغ پایین شروع کنید.

اما ببینیم یک تریدر تا چه میزان می‌‌تواند در یک ماه درآمد داشته باشد.

در اینجا کمی از انتظارات پر زرق‌وبرقی که در اینترنت تبلیغ می‌شود فاصله می‌گیریم و بیشتر به حقایق می‌پردازیم. بر اساس آمار گلس‌دور (Glassdoor)، از بین بیش از 1692 ترید، درآمد ترید روزانه به طور متوسط 89496 دلار بوده است. شما این رقم را در 30 روز ماه ضرب کنید تا به مقدار درآمد ماهانه از راه ترید برسید. البته این آمارها تقریبی است و در زمان‌های مختلف تغییر می‌کند.

اما جدای از این آمار تقریبی، به نظر شما درآمد عوامل بزرگ بازار یا تریدرهای بزرگ از طریق ترید روزانه چقدر است؟

درآمد تریدرهای بزرگ

یک تریدر در بانک امریکا می‌­تواند 275000 دلار، مورگان استنلی (Morgan stanley) 276000 دلار و سیتی (citi) درآمد خالص 435000 دلاری داشته باشد. اینها با تیم‌های بزرگی کار می‌کنند که از متخصصان برجسته تحلیل بازار و تریدرهای حرفه‌ای تشکیل شده‌ است.

ممکن است مدیران صندوق­‌های پوشش ریسک خصوصی و مدیران مالی که درآمد خالص بالایی دارند، بتوانند از راه ترید درآمد بیشتری داشته باشند؛ اما بحث ما در این مطلب درباره تریدرهای فعالی است که از راه ترید می‌خواهند امرار معاش کنند. ما به این افراد، تریدرهای خرد یا کوچک یا مستقل می‌گوییم.

درآمد یک تریدر مستقل چقدر است؟

اکثر تریدرهایی که در ایران به کار ترید می‌پردازند، از جمله این 90 درصد هستند. بگذریم از کسانی که هیچ دانش و اطلاعی ندارند یا دانش بسیار کمی دارند و می‌خواهند با ترید کسب سود کنند. آنها 100 درصد شکست خواهند خورد و سرمایه خود را از دست خواهند داد.

اگر کسی به شما گفت برای پول به دست آوردن باید پول خرج کنید، به او توجه نکنید. بازار سهام و ارز جایی است که اگر مراقب نباشید، سرمایه شما سریع‌تر از هر بازار سرمایه‌گذاری دیگری از دست می‌رود.

البته این قضیه استثنائاتی هم دارد. یک تریدر در سایت marketwatch.com از تجربه خود می‌‌گوید:

من ترید را تنها با 600 دلار شروع کردم اما هم‌‌اکنون درآمد زیادی از این طریق کسب کرده‌‌ام.

اما نکته‌‌ای که هرگز نباید آن را فراموش کنید، صبر و حوصله‌‌ای است که این فرد به خرج داده است. وی این موفقیت را مدیون 3 سال تلاش و پشتکار خود دانسته است. او در این مدت تریدهای زیادی انجام داده و تجارب زیادی کسب کرده است. بنابراین می‌‌توان چنین نتیجه گرفت که هیچ موفقیتی یک‌شبه حاصل نمی‌‌شود و صبری توأم با تلاش می‌‌خواهد.

سخن پایانی

با بررسی درامد تریدرها در ایران، احتمالاً متوجه شده‌‌اید که تریدرها همچنان که سود خوبی نصیبشان می‌‌شود، در معرض از دست دادن سرمایه نیز هستند. بنابراین بهتر است به صورت تیمی کار کنید و برای شروع، با مبالغ کم کار خود را آغاز نمایید. ضمناً بهتر است در آغاز کار، به دنبال درآمد‌های چندین میلیونی نباشید. همین که بتوانید برخی از هزینه‌­های جانبی و جزئی زندگی خود را از این طریق تأمین کنید، برای شروع کافی است. در پایان تأکید می‌کنیم که حتماً به کسب دانش و اطلاعات در این زمینه بپردازید و تا اطمینان پیدا نکرده‌اید، وارد این کار نشوید.

یک روش‌ موفقیت به سبک جان تمپلتون در بورس: توجه به سهام کم‌طرفدار

john templeton

اگر شما واقعا یک سرمایه‌گذار بلندمدت هستید، به بازار کساد بعنوان موقعیتی برای کسب درآمد نگاه خواهید کرد. بسیاری از کسانی که به تازگی وارد بورس می‌شوند، فقط به سهامی که رشد چشم‌گیری داشته توجه می‌کنند. تعداد بسیار زیادی از این افراد با خرید در سقف قیمت متضرر می‌شود و سپس بقیه را مقصر می‌دانند.

زندگینامه آیکان (سرمایه‌گذار موفق) سرشار از سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر، موفق و البته همراه با اشتباهات بزرگ است. اما در ادامه سلسله مطالب روانشناسی بازار سهام به بررسی خلاصه زندگی‌نامه جان تمپلتون می‌پردازیم، فردی که لقب «شکارچی جهانی قیمت مناسب» را یدک می‌کشد.

این سرمایه‌گذار مشهور یک توصیه معروف دارد که شاید کاربرد ویژه‌ای در بازار سرمایه فعلی ایران داشته باشد.

او در یکی از اظهارنظرهای خود می‌گوید «اگر شما واقعا یک سرمایه‌گذار بلندمدت هستید، به بازار کساد به عنوان موقعیتی برای کسب درآمد نگاه خواهید کرد.»

توصیه‌ای که بارها در بازار بورس تهران از سوی کارشناسان مطرح شده، اما دریغا که در بازار کم‌عمق ایران انگیزه کسب نوسان در زوتاه‌مدت حرف اول را می‌زند. با این حال باز هم توصیه می‌کنیم که با مطالعه این بخش از روانشناسی بازار سهام تامل بیشتری در رفتار خود در بازار تامین کنید، شاید شما هم بتوانید با عمل به توصیه تمپلتون در مقام یک سرمایه‌گذار بلندمدت، آینده موفقی را برای خود رقم بزنید.

موفقیت در بازار سن نمی‌شناسد

successful-traders

کتاب ۲۳ اصل موفقیت وارن‌ بافت در تشریح زندگی این سرمایه‌گذار موفق نوشته است: جان تمپلتون (John Templeton) که اخیرا در ۹۳ سالگی درگذشت از طریق جمع آوری سهام ارزان قیمت در بازارهای نوپا مانند ژاپن و آرژانتین برای صندوق خود «تمپلتون گراس»، در دهه‌های ۱۹۵۰ و ۱۹۶۰ ـ مدت‌ها پیش از آنکه این بحث به امری عادی بدل شود ـ به سرمایه‌گذاری مشهور تبدیل شد. اما اولین سرمایه‌گذاری عمده او در آمریکا صورت پذیرفت.

در سال ۱۹۳۹، تمپلتون با درک این موضوع که جنگ به بحران بزرگ اقتصادی ده ساله، پایان خواهد داد، به میزان ۱۰۰ دلار از هر یک از سهامی که در بورس اوراق بهادار آمریکا کمتر از یک دلار معامله می‌شد را خریداری کرد. او در مجموع ۱۰۴ نوع سهام خرید که آن دسته از سهامی که دچار ورشکستگی شده بودند را نیز شامل می‌شد.

چهار سال بعد، برخی از شرکت‌هایی که تمپلتون در آنها سرمایه‌گذاری کرده بود ورشکست شده بودند. اما بسیاری از آنها نیز رشد کرده بودند که برخی از آنها به میزان ۱۲۵۰۰ درصد رشد داشتند! در مجموع تمپلتون سرمایه‌گذاری اولیه خود به میزان ۱۰۰۰۰ دلار را به ۴۰۰۰۰ دلار (بیش از یک میلیون دلار امروز) رساند، که معادل افزایش ۴۱.۱ درصد در سال بود.

سهام کم‌طرفدار را دریابید

اگر این روش آشنا به نظر می‌رسد به این خاطر است که واقعا روشی آشنا است. این روش بر مبنای اصول بنجامین گراهام قرار داشت. در واقع تمپلتون در دهه ۱۹۳۰ در کلاسی در مورد تحلیل اوراق بهادار شرکت کرد که گراهام آن را تدریس می‌کرد. دقیقا همچون بافت، تمپلتون نیز شکل منحصر به فردی از سیستم اصلی گراهام را برای خود طراحی کرد.

اولین سرمایه‌گذاری عمده تمپلتون نمونه‌ای از سرمایه‌گذاری‌هایی بود که او در مدت زمان طولانی حرفه سرمایه‌گذاری‌اش انجام می‌دهد:

تنها قیمت‌های مناسب را بخرید. سهام محبوب را نادیده بگیرید، همان سهامی که سهامداران اصلی آن حقوقی هستند (و به تبع آن در موقع لازم مورد حمایت قرار می‌گیرند) و تحلیل‌گران وال‌استریت آنها را پیگیری می‌کنند. خودتان به جست‌وجو بپردازید تا سهامی را بیابید که افراد کمی به آن علاقمند هستند.

اما تمپلتون نسبت به گراهام و حتی بافت، محدوده وسیع‌تری را در نظر می‌گرفت؛ او تمام دنیا را جست‌وجو می‌کرد تا شرکت‌هایی را بیابد که بتوان آنها را با قیمتی بسیار کمتر از ارزش واقعی شان خریداری کرد.

در بازار رو به نزول، خرید کنید. بهترین زمان برای خرید هنگامی است که بازار کساد است و اغلب سرمایه‌گذاران از جمله حرفه‌ای‌ها از سرمایه‌گذاری به شدت می‌ترسند.

تمپلتون همچون بافت و گراهام، تنها زمانی سرمایه‌گذاری می‌کند که بتواند از حاشیه امنیت زیاد در مورد آن مطمئن باشد. محتمل‌ترین زمان برای برخورداری از چنین حاشیه امنیتی، هنگامی است که بازار بسیار ضعیف شده است.

از این لحاظ او شبیه بافت است که در زمان سقوط بازارهای سهام، ولخرجی می‌کند و در زمان‌های دیگر باید ماه‌ها و یا مدت بیشتری صبورانه منتظر باشد تا سرمایه‌گذاری منطبق با معیارهایش را بیابد. تمپلتون با اتخاذ دیدگاهی جهانی می‌دانست که تقریبا همیشه می‌تواند در نقطه‌ای از جهان بازاری رو به سقوط بیابد.

اگر مایل به پیروی از روش او هستید، بر بخش کوچکی از بازار تمرکز کنید و در آن سطح از سرمایه‌گذاری‌ها، همچون گراهام به خرید سهامی بپردازید که معیارهای شما را تامین کند. برخی از این سرمایه‌گذاری‌ها ممکن است با زیان همراه شود، اما سودها آنقدر زیاد است که آن زیان‌ها را جبران خواهد کرد.

با یک «جرقه» سرمایه‌گذاری کنید

تمپلتون به دنبال رویدادی است (از قبیل پیدایش جنگ جهانی دوم که به بحران بزرگ خاتمه داد و از شروع رونقی جدید خبر داد) که سرنوشت سرمایه‌گذاری‌های او را تغییر می‌دهد.

به ندرت پیش می‌آید که جرقه‌های موجود اینچنین واضح باشند. اغلب موفقیت‌های تمپلتون از این باور او ناشی می‌شود که بازارها در درون چرخه‌هایی حرکت می‌کنند که یک بازار کساد ناگزیر پس از یک بازار رو به ‌ترقی می‌آید و برعکس. بنابر این، این جرقه‌ها تغییرات غیر قابل اجتنابی در بازار ایراد می‌کنند.

این موارد، اصول اساسی روش سرمایه‌گذاری او است که در ۵۳ سال بعد از آن نیز ـ البته با اعمال اصلاحات زیاد ـ از آنها پیروی کرد. به غیر از یک مورد استثناء: تمپلتون برای اولین سرمایه‌گذاری عمده خود در سال ۱۹۳۹ از ابزاری متفاوت استفاده کرد. او ۱۰۰۰۰ دلار نداشت، بنابراین کل این مبلغ را وام گرفت!

قدر پول را بدانید، حتی یک دلار!

investing

جان تمپلتون در سال ۱۹۱۲ در شهر کوچکی در تِنِسی به دنیا آمد. خانواده او در رفاه زندگی می‌کردند، اما چندان ثروتمند نبودند. هنگامی که او سال دوم تحصیل در رشته اقتصاد در دانشگاه ییل را سپری می‌کرد، «بحران بزرگ» رخ داد و پدرش به او گفت که دیگر توانایی تامین بودجه تحصیل او را ندارد.

به این‌ترتیب تمپلتون مجبور شد تا در سال‌های پایانی تحصیل در دانشگاه، شغلی برای خود بیابد تا خرج تحصیل خود را تامین کند. در نتیجه مجبور شد تا برای خرید هر چیزی ـ از جمله غذا، لباس، وسایل منزل، و خانه ـ همه جا را به دنبال بهترین قیمت بگردد و در نتیجه یاد گرفت که چگونه قدر یک دلار را بداند. او تصمیم گرفت تا بودجه خود را گسترش دهد، و کاری کرد که هر یک دلار برای او کار دو دلار را انجام دهد.

این کار به روشی در تمام دوران زندگی او بدل شد. و این کار تحصیل او را تحت تاثیر قرار نداد. او با موفقیت فارغ‌التحصیل شد و حتی بورسیه دولتی دانشگاه آکسفورد را به خود اختصاص داد.

تمپلتون هنگامی که در دانشگاه ییل بود، همچون گراهام می‌دید که قیمت‌های سهام نوسان بسیار زیادی دارد در حالی که ارزش زیر بنایی آن شرکت‌ها بسیار با ثبات‌تر بود؛ به همین علت به سهام علاقمند شد.

در دانشگاه آکسفورد گرچه حقوق می‌خواند، اما در حقیقت خود را آماده می‌کرد تا مشاور سرمایه‌گذاری شود و به ویژه به مطالعه درباره کشورهای خارجی پرداخت. به این‌ترتیب موقعیتی به دست آورد تا سفری به کشورهای اروپایی و ژاپن داشته باشد و از ۳۵ کشور مختلف جهان دیدن کند.

به اطراف خود هم نگاه کنید

دیدگاه او ـ گرچه هم اکنون عادی شده است اما در دهه ۱۹۳۰ بسیار بدیع بود ـ این بود که بازارهای سرمایه‌گذاری جهان با یکدیگر مرتبط هستند.

برای تبدیل شدن به یک سرمایه‌گذار موفق، تنها درک بازار یک شرکت و رقیبان آن، در قلمرو خودش کافی نیست: شما باید چگونگی تاثیر شرکت‌ها و اقتصاد کشورهای خارجی بر سرنوشت آن شرکت را نیز درک کنید.

هنگامی که تمپلتون به آمریکا بازگشت، به بخش جدید مشاوره سرمایه‌گذاری مریل لینچ در نیویورک پیوست و در سال ۱۹۴۰ یک شرکت مشاوره‌ای تاسیس کرد.

روزهای ابتدایی به سختی پیش می‌رفت. در پایان جنگ جهانی دوم او هنوز تعداد کمی مشتری داشت، اما ظاهرا نتایج او عالی بود. صحبت از توانایی‌های تمپلتون در همه جا پیچید، سرازیر شدن پول به سوی او آغاز شد و در سال ۱۹۵۴ او اولین صندوق سرمایه‌گذاری جهانی را بنیان نهاد.

زمانی را هم به تفکر اختصاص دهید

در نهایت شرکت او رشد کرد، تا جایی ‌که ۳۰۰ میلیون دلار را مدیریت می‌کرد. تمپلتون خود را تا حدی مشغول کارهای مستمر این تجارت دید که احساس کرد زمان کافی برای فکر کردن ندارد. مانند شوارتز، موفقیت و درآمد عالی در بورس او نیز بر این باور بود که برای تبدیل شدن به یک سرمایه‌گذار موفق، لازم است زمان کافی داشته باشید تا منحصرا به تفکر در مورد روند امور بپردازید.

اما به جای آنکه قسمت بیشتری از مسوولیت‌های خود را به دیگران واگذار کند، تمپلتون در سال ۱۹۶۸ تصمیم گرفت تا کاملا به این فعالیت خود خاتمه دهد. او تمام دارایی‌های خود را به مدیریت پیدمونت فروخت و در سن پنجاه و شش سالگی همه چیز را تنها با صندوق توسعه تمپلتون که پیدمونت آن را نمی‌خواست، دوباره از ابتدا آغاز کرد.

او آمریکا را‌ ترک کرد و از وال‌استریت به زندگی بسیار آرام‌تری در باهاماس نقل مکان کرد. علاوه بر این، پس از آنکه قید شهروند آمریکایی بودن را زد و به یک شهروند انگلیسی تبدیل شد، او می‌توانست در آنجا معاف از مالیات زندگی کند.

این نقل مکان مدت‌ها بعد باعث شد تا او در مورد پرداخت مالیات، ۱۰۰ میلیون دلار سود کند، یعنی همان هنگام که در سال ۱۹۹۲ مجموعه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک خود را به گروه فرانکلین فروخت.

از نوامبر ۱۹۵۴، یعنی از هنگامی که او صندوق توسعه تمپلتون را تاسیس کرد تا زمانی که فرانکلین آن را از او خرید، تمپلتون بازده مرکب سالیانه معادل ۱۵.۵ درصد به دست آورد. در همین مدت شاخص صنعت داوجونز تنها ۸.۵ درصد در سال رشد داشت.

رکورد صندوق او در بازارهای راکد، حتی از عملکرد او در کسب درآمد، چشمگیر‌تر بود. طبق مطالعات صورت گرفته، در مدت ۲۰ سالی که به سال ۱۹۸۷ ختم می‌شود، صندوق توسعه تمپلتون دائما در میان ۲۰ صندوق برتر از ۴۰۰ صندوق فعال در بازارهای رو به ‌ترقی بود.

اما عملکرد این صندوق به گونه‌ای بوده است که در بازارهای رو به تنزل در میان ۵ صندوق برتر قرار داشته است، که نشان می‌دهد تمپلتون چگونه تلاش می‌کرد تا به مهم‌ترین هدف هر سرمایه‌گذار موفق دست یابد: حفظ سرمایه پیش از آنکه در مورد چگونگی افزایش آن نگران باشید.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا