بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس

5 معامله گر خطرناک فارکس باید در نظر بگیرند

بازار ارز که به آن بازار فارکس نیز گفته می شود ، خرید و فروش ارز در سراسر جهان را تسهیل می کند. مانند سهام ، هدف نهایی معاملات فارکس کسب سود خالص از طریق خرید کم و فروش بالا است. معامله گران فارکس این مزیت بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس را دارند که تعداد انگشت شماری ارز را نسبت به معامله گران سهام انتخاب می کنند که باید هزاران شرکت و بخش را تجزیه کنند. از نظر حجم معاملات ، بازارهای فارکس بزرگترین بازارهای جهان هستند. به دلیل حجم بالای معاملات ، دارایی های فارکس به عنوان دارایی های بسیار نقدینگی طبقه بندی می شوند. اکثر معاملات ارزی شامل معاملات بورس ، فوروارد ، مبادله ارز ، مبادله ارز و اختیارات است. با این وجود به عنوان یک محصول اهرمی ، خطر زیادی در ارتباط با معاملات فارکس وجود دارد که می تواند ضررهای قابل توجهی در پی داشته باشد. (برای اطلاعات بیشتر ، نگاه کنید به:خلاصه کارگزار فارکس: فارکس آسان.)

خطرات اهرم

در معاملات فارکس ، اهرم برای دستیابی به معاملات قابل توجه ارزهای خارجی به سرمایه گذاری اولیه اندکی موسوم به مارجین نیاز دارد. نوسانات اندک قیمت می تواند منجر به تماس های حاشیه ای شود در جایی که سرمایه گذار ملزم به پرداخت یک حاشیه اضافی است. در شرایط بی ثبات بازار ، استفاده تهاجمی از اهرم منجر به زیان قابل توجهی بیش از سرمایه گذاری اولیه خواهد شد. (برای اطلاعات بیشتر ، نگاه کنید به:اهرم فارکس: یک شمشیر دو لبه.)

خطرات نرخ بهره

در دوره های مقدماتی اقتصاد کلان می فهمید که نرخ بهره بر نرخ ارز کشورها تأثیر دارد. اگر نرخ بهره یک کشور افزایش یابد ، ارز آن به دلیل هجوم سرمایه گذاری در دارایی های آن کشور به طور احتمالی تقویت خواهد شد زیرا ارز قوی تر بازده بالاتری را فراهم می کند. برعکس ، اگر نرخ بهره کاهش یابد ، با شروع برداشت سرمایه گذاران ، ارز آن ضعیف می شود. با توجه به ماهیت نرخ بهره و تأثیر آن بر نرخ ارز ، تفاوت بین ارزش های ارزی می تواند باعث تغییر چشمگیر قیمت ارز شود. (برای اطلاعات بیشتر ، مراجعه کنید به:چرا نرخ سود برای معامله گران فارکس اهمیت دارد.)

خطرات معامله

ریسک های معامله یک ریسک نرخ ارز است که با تفاوت های زمانی بین شروع قرارداد و زمان تسویه قرارداد همراه است. معاملات فارکس به صورت 24 ساعته انجام می شود که می تواند منجر به تغییر نرخ ارز قبل از تسویه معاملات شود. در نتیجه ، ارزها ممکن است در ساعات مختلف معاملات با قیمتهای مختلف معامله شوند. هرچه اختلاف زمانی بین عقد و تنظیم قرارداد بیشتر باشد ، خطر معامله را افزایش می دهد. هرگونه اختلاف زمانی باعث می شود که خطرات مبادله ای نوسان داشته باشد ، افراد و شرکتهای معامله گر با ارز با هزینه های معاملاتی افزایش یافته و شاید سنگین باشند. (برای اطلاعات بیشتر ، نگاه کنید به:خطرات ارزی شرکت توضیح داده شده است.)

ریسک طرف مقابل

طرف مقابل در یک معامله مالی شرکتی است که دارایی را در اختیار سرمایه گذار قرار می دهد.بنابراین ریسک طرف مقابل به خطر نکول از طرف فروشنده یا کارگزار در یک معامله خاص اشاره دارد. در معاملات فارکس ، بورس اوراق بهادار و اوراق بهادار با ارز توسط خانه صرافی یا تهاتر تضمین نمی شود. در معاملات ارز ارزی ، ریسک طرف مقابل ناشی از پرداخت بدهی بازار ساز است. در شرایط بی ثبات بازار ، طرف مقابل ممکن است نتواند یا از پایبندی به قراردادها خودداری کند. (برای اطلاعات بیشتر ، نگاه کنید به:ریسک تسویه ارزی.)

ریسک کشور

هنگام سنجش گزینه های سرمایه گذاری در ارز ، باید ساختار و ثبات کشور صادر کننده آنها را ارزیابی کرد. در بسیاری از کشورهای در حال توسعه و جهان سوم ، نرخ ارز برای یک رهبر جهانی مانند دلار آمریکا تعیین می شود. در این شرایط ، بانک های مرکزی باید ذخایر کافی را حفظ کنند تا نرخ ارز ثابت را حفظ کنند. بحران ارزی می تواند به دلیل تعادل مکرر کسری پرداخت و در نتیجه کاهش ارزش پول رخ دهد. این می تواند تأثیر قابل توجهی در معاملات فارکس و قیمت ها داشته باشد. (برای اطلاعات بیشتر ، نگاه کنید به:ده دلیل مهم برای عدم سرمایه گذاری در دینار عراق.)

با توجه به سوداگرانه بودن سرمایه گذاری ، اگر یک سرمایه گذار معتقد باشد که ارز از ارزش خود کاسته می شود ، ممکن است شروع به برداشت دارایی های خود کنند و ارز را بیشتر کاهش دهد. آن دسته از سرمایه گذاران که به معامله ارز ادامه می دهند ، دارایی های خود را ناشایست می دانند و یا از طرف فروشندگان دچار ورشکستگی می شوند. با توجه به تجارت فارکس ، بحران های ارزی خطرات نقدینگی و خطرات اعتباری را تشدید می کند ، جدا از کاهش جذابیت واحد پول یک کشور. این امر به ویژه در بحران مالی آسیا و بحران آرژانتین که در نهایت ارز داخلی هر کشور سقوط کرد ، بسیار مهم بود. (برای اطلاعات بیشتر ، نگاه کنید به:بررسی ضوابط اعتبار در سراسر جهان.)

خط پایین

با داشتن یک لیست طولانی از خطرات ، ضررهای مربوط به تجارت ارز ممکن است بیش از حد انتظار باشد. با توجه به ماهیت معاملات اهرمی ، هزینه اولیه اندک می تواند منجر به ضرر و زیان قابل توجه و دارایی های غیر نقدینگی شود. بعلاوه اختلافات زمانی و مسائل سیاسی می تواند تأثیرات چشمگیری در بازارهای مالی و ارزهای کشورها داشته باشد. در حالی که دارایی های فارکس بالاترین حجم معاملات را دارند ، خطرات آن مشهود است و می تواند منجر به ضرر شدید شود.

سرقت اعتماد

در بسته پیش‌رو تحلیل‌های سیاسی را فارغ از جناح‌بندی‌های سیاسی بخوانید.

گروه سیاست سایت فردا – طبیعی و واضح است که تحلیل‌گران در عرصه سیاست به موضوعات مختلف از منظر خود و با گرایش سیاسی خود می‌نگرند و می‌نویسند. در اینجا اما سعی داریم با کنار هم قرار دادن این تحلیل‌ها ، مسائل را فارغ از جناح‌بندی‌های سیاسی بررسی کنیم.

در بسته پیش‌رو تحلیل‌های سیاسی را فارغ از جناح‌بندی‌های سیاسی بخوانید.

چالش‌های حقوقی سرقت از صندوق امانات بانک ملی

محمد هادی جعفرپور، وکیل پایه یک دادگستری در یادداشتی برای «جوان» نوشت: «در مورد سرقت از صندوق امانات بانک ملی به ایراد در دو بخش اشاره می‌شود، یکی بخش بانکی و حقوقی است و دیگری بحث اجتماعی بانکداری است. ایراد اول به خود بانک و روابط عمومی بانک بر می‌گردد. به‌رغم تمامی هجمه‌ها و خبر‌های ضد نقیض منتشر شده خیلی بهتر بود روابط عمومی بانک ملی به عنوان اولین مرجع رسمی با اجازه از پلیس و مصاحبه با پلیس در همان محدوده محل سرقت، اطلاع‌رسانی درست انجام می‌داد، چراکه الان در فضای مجازی و رسانه آمار‌های متفاوتی از تعداد صندوق‌های سرقت شده اعلام شده است. یک آمار‌۱۶۹ یک آمار ۱۶۸ و آماری هم ۲۲۰ صندوق اعلام شده است. این عدم اطلاع‌رسانی قصور مدیران و روابط عمومی بانک است.

بحث دیگر تصوری است که مردم از صندوق امانات دارند و اینکه بنا به قواعد و ضوابط تنظیم شده، ولی این‌طور نبوده است. وقتی به بانک مراجعه شده‌است، بانک پولی گرفته فقط برای اجاره صندوق و اساساً بانک نمی‌دانسته چه چیزی در این صندوق گذاشته شده است. هزار تومان پول بوده یا هزار سکه! این اولین ایرادی است که بانک به عنوان امین نمی‌داند من چه چیزی به او امانت می‌دهم. دیگر اینکه هیچ گونه قراردادی در قالب قرارداد‌هایی که در حقوق مدنی داریم با مشتری منعقد نمی‌شود. به همین جهت است که الان صحبت‌هایی که مدیران بانک‌ها کرده‌اند، مردم نمی‌توانند خسارت بگیرند. آن‌ها باید شکایت کنند. نکته تاریک‌تر اینکه صندوق‌ها بیمه نیستند. شخصی که امین است، طبق قانون امین دارای تکالیفی است. اولین چالش حقوقی در این پرونده این است که چه کارشناسی می‌تواند احراز کند، آیا بانک ملی شعبه مورد نظر در حفظ امانات مردم دچار قصور و تقصیر شده است یا نه؟ . این مهم‌ترین چالشی است که بانک ملی و مشتریان بانک با آن مواجهه هستند. وکیل دادگستری هم می‌تواند هر دو طرف دعوی را بگیرد و از هر طرف دفاع کند. از یک طرف دفاع کند که ارزش اموال را معرفی نکرده‌ای و از طرف دیگر بخواهد سند بیاورد که داخل صندوق چه چیز و به چه مقدار محتوا داشته است. در عرف جامعه اموال را به بانک امانت داده‌ایم، پس بانک امین بوده ولی در حفظ آن تعدی کرده است و باید جبران خسارت کند. پس با پرونده بسیار پرچالش روبه‌رو هستیم.

در کنار این مباحث حقوقی نکته مهم‌تر اینکه در زمان اجاره صندوق اطلاع رسانی کاملی نشده است و حالا بعد از این حادثه زبان مدیران باز شده و حرف می‌زنند. .

در بحث پیشگیری از وقوع جرم بخش اساسی این تکلیف بر عهده حاکمیت است. بانک‌ها نیز به عنوان بدنه حاکمیت موظف هستند زمینه پیشگیری را تقویت کنند. اگر مدیران بانکی تدبیر به خرج دهند و بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس همین امروز بیانیه بدهند که بانک اشتباه داشته است، سپس اعلام کند که همه مشتریان به بانک مراجعه کنند تا قرارداد منعقد و میزان ریالی بنا به اعلام مشتری اعلام شود و همان موقع بیمه شوند. این کار به طور اساسی موجب گردش اقتصاد هم می‌شود. هم قرارداد در بانک بسته می‌شود و هم بیمه در بازار فعال می‌شود و اگر مشکلی شبیه این مورد پیش بیاید مردم دیگر نگران نیستند و اگر نقشه‌ای پشت این ماجرا باشد طراحان آن ناامید می‌شوند. از طرفی وقتی صحبت از بیمه می‌شود، هم حراست و هم حفاظت بانک مکلف به ایمنی بیشتر می‌شود. یعنی بیمه از دو جهت به سود مردم است.»

سرقت بانک بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس یا سرقت اعتماد‌؟

مجید ابهری آسیب‌شناس در یادداشتی برای «آرمان ملی» نوشت: «اعتماد اصلی‌ترین سرمایه و مهم‌ترین دستمایه برای مدیریت جامعه، مخصوصا در ابعاد اقتصادی و سیاسی است. بدون حضور این فاکتور اساسی، میدان برای حضور دشمنان و مخالفان آماده و مستعد می‌گردد. افکار عمومی در غیبت این عامل مهم، دیرگویی، کم گویی، موجب کنجکاوی و بروز شایعات در شبکه‌های اجتماعی و بخش قابل توجهی از اقشار مختلف می‌شود و در چنین شرایطی برخی با تکرار اخبار و شایعات وگاه افزودن به آنها نقش پیاده نظام دشمنان را ایفا می‌کنند. در این صورت است که در کنار یک یا چند خبر و واقعه حقیقی، ده‌ها خبر، رویداد و تحلیل‌های کذب به روان جامعه تزریق می‌شود. هماهنگ سازی اعتماد عمومی با دستگاه‌ها و سیستم‌های اجرایی، جامعه را از دو منبع تحت الشعاع قرار می‌دهد. منبع اول، قرارگرفتن افراد مغرض و هدفمند در مشاغل کلیدی یا بدتر از آن گماردن افراد خُرد به وظایف کلان و بی‌توجهی به نظریات دلسوزان و علاقه‌مندان. نکته دوم ثابت ماندن عناصر موجود در بدنه اجرایی دولت گذشته و عدم تغییرات در بدنه سازمان‌ها و دوایر دولتی است. برخی از مدیران ناکارآمد در سطوح دوم و سوم در بدنه اجرایی دولتِ حاضر، در دو یا سه دولت گذشته نیز حضور داشته‌اند که نه شرایط خاص آنها و متخصص بودنشان علت این ثبوت بوده است. در این میان، وقوع برخی حوادث در نقاط بسیار حساس کشور و عدم بیان دلایل و علل وقوع آن، از اصلی‌ترین دلایل کاهش اعتماد مردم است. به‌عنوان مثل صندوق امانات بانک‌ها در تمام کشورها، از مراکز بسیار حساس و مورد اعتماد مردم در آن ممالک به حساب می‌آید، تا حدی که مردم گران‌قیمت‌ترین اقلام و مهم‌ترین اشیای خود را در اینگونه مراکز نگهداری می‌نمایند. ثبات و اعتماد به این مراکز آنچنان است که حتی در صورت تغییر نظام سیاسی حاکم در یک کشور، اینگونه منابع بدون تغییر و دست‌اندازی باقی می‌مانند. وابستگی و حضور اینگونه مراکز به اصلی‌ترین ومعتبرترین بانک‌های یک کشور، یکی از اصلی‌ترین دلایل جلب اعتماد مردم است. قوانین و انضباط دقیق و محکم برای ورود و خروج افراد مورد اعتماد، منظم‌ترین سیستم‌های مراقبت و کنترل شدید الکترونیکی با کمترین درصد خطا، از عوامل وجاهت و پذیرش آنهاست. با این حال و طی تعطیلات گذشته در کشور، در کمال تاسف یکی از اصلی‌ترین مراکز نگهداری اینگونه امانات در تهران مورد دستبرد قرار گرفت. هرچند بانک مربوطه اعلام نموده که خسارات وارده را جبران خواهد کرد اما در اینجا فقط موضوع جبران خسارات مالی نیست بلکه می‌توان به مشکلات و بی‌اعتمادی مردم در این حادثه اشاره کرد. الف: اطلاع‌رسانی و رسانه‌ای شدن دیرهنگام حادثه از سوی مدیران. ب: کاهش اعتماد عمومی به یکی از مهم‌ترین و حساس‌ترین مراکز اقتصادی کشور. ساده اندیشی است اگر باور کنیم بدون همکاری و همدستی بعضی از دست اندرکاران، دستبرد به این نوع مرکز حساس ممکن و مقدور باشد، بنابراین دستگاه‌های امنیتی و انتظامی با جدیت و دقت همیشگی باید عوامل مرتبط را شناسایی و دستگیر نمایند. مجازات سنگین عوامل به‌دلیل سست نمودن ارکان اعتماد اجتماعی نسبت به اینگونه نهادها، امری واجب است. رسانه‌ها با شهامت فرهنگی نسبت به بیان اقدامات انجام شده، طرح‌ها و نقشه‌های سارقان اقدام کرده تا آسیب‌های وارده بر اعتماد مردم ترمیم گردد.»

امنیت تصویر یا تصویر امنیتی

سید محمدعماد اعرابی در یادداشتی برای «کیهان» نوشت: «مخابره تصویری مطلوب از آمریکا به جهان، دغدغه مدیران سیاست خارجی ایالات متحده چه در وزارت خارجه و چه در CIA بود. به همین علت «سرویس موشن پیکچر» (Motion Picture Service)راه‌اندازی شد تا حضور سینمای آمریکا را در جشنواره‌های جهانی فیلم از جمله «جشنواره فیلم کن» ساماندهی کند و آن‌طور که «جوئل ویتنی» پژوهشگر آمریکایی حوزه فرهنگ و هنر می‌گوید: «به شدت فعالیت کرد تا تهیه‌کنندگان و فیلم‌های آمریکایی را که از سیاست خارجی آمریکا حمایت نمی‌کردند، کنار بگذارد.» بر این اساس اصول اولیه سانسور فیلم‌ها تصویب و اجرا شد. یکی از این موارد عدم نمایش بدمستی برای نقش‌های مهم و نه نقش‌های جانبی در فیلم‌های آمریکایی بود، از نظر سیاستگذاران آمریکایی مستی بیش از حد در شخصیت‌های کلیدی فیلم‌ها، چهره آمریکا را در افکار عمومی جهان مخدوش می‌کرد. . ارائه هر تصویر سینمایی از بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس آمریکا که منجر به تبلیغات علیه این کشور شود فارغ از حقیقی بودنش با حذف رو‌به‌رو می‌شد. با همین منطق فیلمی از «بیلی وایلدر» که در مورد فرزند نامشروع یک ژاپنی از یک سرباز آمریکایی بود نامطلوب تشخیص داده شد. . همه اینها گفته شد و موارد بسیار دیگری هم ناگفته ماند تا نشان دهیم ایالات متحده بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس برای تأمین منافع و تثبیت جایگاهش در جهان از رهگذر استیلای فرهنگی، پروژه تصویر‌سازی از خود را هم‌تراز پروژه‌های امنیت ملی‌اش رتبه‌بندی کرد و به اعمال چارچوبی سخت‌گیرانه در این زمینه پرداخت تا جایی که برخی از شاخص‌ترین چهره‌های فرهنگی و هنری خودش را به تبعید و خودکشی سوق داد. البته ما با بیان این شواهد نمی‌خواهیم چنین سیاستی را برای کشورمان تجویز کنیم اما قطعا دنبال این هستیم تا دست‌اندرکاران فرهنگ و هنر کشور به مقایسه عملکرد و سیاستگذاری خود در این زمینه با نسخه آمریکایی‌اش بپردازند و بدانند در تمام این سال‌ها چقدر نسبت به ارائه تصویری واقع‌نما از ایران غیرمسئولانه عمل کرده‌اند.

مهر ١٣٩٢ وقتی وندی شرمن گفت فریب بخشی از ژن ایرانیان است باعث رنجش و عصبانیت مردم و مسئولان ایرانی شد اما ما اصلا توجه نکردیم کمتر از دو سال قبلش خودمان چنین تصویری به دنیا مخابره کرده بودیم؛ وقتی مسئولان دولتی فیلمی را به جشنواره‌های جهانی فرستادند که تمام شخصیت‌های آن به جز یک نفر دروغ می‌گفتند و آن فرد نیز از قضا معتقد بود ایران مکان مناسبی برای زندگی نیست و باید مهاجرت کرد. تعجبی نداشت که آمریکایی‌ها به این فیلم جایزه اسکار دادند و البته کاملا تعجب‌آور بود که این فیلم از برگزیدگان بیست و نهمین جشنواره فجر انقلاب اسلامی بود! این روزها رقابت نفس‌گیر عوامل فارسی‌زبان حاضر در هفتاد و پنجمین جشنواره فیلم کن با یکدیگر برای بدبخت نمایاندن ملت ایران یک بار دیگر نشان داد در نبود سیاست‌گذاری منسجم برای مواجهه با جشنواره‌های جهانی و حضور در آنها، همچنان با شلختگی در ارائه تصویری بین‌المللی از ایران مواجهیم.

در حمله نظامی به یک کشور پیش از آنکه‌ تانک‌ها، جنگنده‌ها و سایر ادوات نظامی شروع به حرکت کنند باید ذهن‌ها را به حرکت ‌انداخت و برای اشغال آن کشور در افکار عمومی زمینه‌سازی کرد. همین‌طور تجاوز در قالب اعمال تحریم‌های اقتصادی نیز احتیاج به دستگاهی مشروعیت‌ساز برای ابزار تحریم دارد. ارائه تصویری معوج از ایران همسو با اهداف سیاست خارجی کشورهای بیگانه، قسمتی از این دستگاه مشروعیت‌ساز است که مسیر مداخله خارجی را هموار می‌کند. بر این اساس است که می‌توان گفت دست‌اندرکاران فرهنگ و هنر یک کشور می‌توانند با ارائه تصویری مناسب برای آن کشور امنیت بسازند و یا با ارائه تصویری امنیتی و رعب‌آور از آن امنیت‌زدایی کند.»

الزامات حذف ارز ترجیحی

عباس عبدی در یادداشتی برای «اعتماد» نوشت: «پس از حذف ارز ترجیحی، عده‌ای از مدافعان سیاست‌های جاری آن را اقدامی درست و جراحی یا اصلاحات اقتصادی نامیدند. تردیدی نیست که وجود چنین شکاف بزرگی میان قیمت ارز رسمی و بازار، موجب اتلاف منابع و رانت است و دیر یا زود باید این سیاست اتخاذ می‌شد، همچنان‌که دولت روحانی نیز در یک مقطع دنبال اجرای آن بود که به علت مشکلات سیاسی از آن صرف‌نظر کرد. پس در اصلِ شکاف قیمتی بحثی نیست، ولی این سیاست چگونه باید انجام شود؟ بحث اصلی همین است. آقای مسعود نیلی در گفت‌وگویی مفصل برنامه اصلاحات اقتصادی را واجد ۴ ویژگی می‌داند؛ خارج شدن دولت از فرآیند قیمت‌گذاری و آزادسازی قیمت‌ها؛ ثبات اقتصاد کلان و کنترل تورم؛ تدوین برنامه دقیق برای حمایت از طبقات پایین و کم‌درآمد و بالاخره هموار کردن مسیر برای حضور فعالان اقتصادی در بازارهای جهانی است. خیلی مختصر به برخی از این سیاست‌ها اشاره و سعی می‌کنم نکاتی را توضیح دهم بلکه سیاستگذاران اقتصادی مورد توجه قرار دهند، زیرا بی‌توجهی به این نکات ممکن است نتایج مثبت کوتاه‌مدت حاصل از هر اقدامی را به سرعت زایل کند. اولین مساله این است که سیاست جدید اصل قیمت‌گذاری را پذیرفته است اکنون هم حدود ۲۵درصد تفاوت قیمت میان ارز رسمی و بازار وجود دارد که ۶ تا ۷ هزار تومان به ازای هر دلار است و این رقم کمی نیست و می‌تواند به مرور بیشتر نیز بشود. بنابراین مشکل حل نشده است، بلکه تا حدی و به صورت موقت تخفیف یافته است. نکته دوم اینکه ایجاد ثبات در اقتصاد کلان محقق نشده است و هیچ نشانی نیز از وجود اراده لازم برای تحقق آن نیست.

در اهمیت این نکته همین بس که اگر ثبات در اقتصاد کلان ایجاد نشود که بخشی از این نیز مرتبط با سیاست خارجی است، در این صورت ریسک فعالیت اقتصادی بالا می‌رود، در نتیجه تولیدکننده خواهان سودهای نجومی بیشتری می‌شود. اخیرا با یک تولیدکننده تخم‌مرغ گفت‌وگو می‌کردم، گفت تولید‌کننده ایرانی به سودهای متعارف جهانی قانع نیست و درصدهای بالای سود را می‌خواهد. این امر محصول ناپایداری اقتصاد کلان و بالا بودن ریسک است. آنها برای خنثی کردن زیان‌های احتمالی ناشی از این ناپایداری اقتصادی و سیاستی، سودهای خود را بالا می‌برند و چون از طریق تعرفه‌های وارداتی یا ممنوعیت واردات و به نام حمایت از تولید داخل نیز حمایت می‌شوند، با سودهای بالا جیب مردم را خالی می‌کنند، البته تقصیر چندانی متوجه آنان نیست، بلکه این سیاست‌های رسمی است که امکان این رفتار را فراهم می‌کند. ویژگی دیگر فقدان روابط آزاد با اقتصاد جهانی است که بزرگ‌ترین عوارض را بر تولید داخل دارد. هم‌اکنون هم مرغ و هم تخم‌مرغ تولیدی در ایران قادر به رقابت با تولیدات سایر کشورها نیستند، چرا؟ به دلیل آن‌ دسته از مقررات که به نام حمایت از تولید داخل وضع می‌شود. تاکنون هم اگر صادرات داشتیم، برای این بود که ارز ترجیحی و انرژی ارزان و دستمزد اندک کارگر این امکان را فراهم می‌کرد، اکنون که ارز ترجیحی حذف شده است هیچ تولیدکننده داخلی نمی‌تواند با تولیدات خارجی رقابت کند. قیمت جهانی مرغ حدود 5/1 تا 7/1 دلار در هر کیلو است. با ادامه این وضع تولیدکننده ایرانی تنها هنگامی می‌تواند با تولید خارجی رقابت جدی کند که قیمت ارز آن به بالای ۴۵ تا ۵۰ هزار تومان برسد. بی‌دلیل نیست که رییس اتحادیه مرغ گوشتی اعلام کرد که؛ با قیمت فعلی، عراق و افغانستان هم دیگر مرغ ایران را نمی‌خرند. قیمت هر کیلو تخم‌مرغ نیز برای مصرف‌کننده جهانی حدود یک دلار است در ایران این رقم حدود ۵۰درصد بیشتر است، در نتیجه قابلیت صادرات تخم‌مرغ را هم نداریم و مردم ایران با درآمدهای اندک، در حال پرداخت مبالغ بالاتری برای خرید نیازهای خود هستند. احتمالا از این پس قاچاق این اقلام به داخل کشور آغاز خواهد شد. خوب نتیجه این وضعیت روشن است، سیاست‌های حمایتی موجود از اقشار ضعیف به سرعت بی‌ارزش می‌شود. همانطور که ۴۵ هزار تومان سال ۱۳۸۹ اکنون بی‌ارزش شده است، ۳۰۰ هزار تومان امسال نیز تا پایان سال کم‌ارزش خواهد شد و یکی، دو سال دیگر اهمیت خود را به کلی از دست خواهد داد. ضمن اینکه همین رقم نیز چند برابر کم‌ارزش‌تر از همان ۴۵۰۰۰ تومان سال ۸۹ است. بنابراین این‌گونه تعدیل قیمت ارز، اثرات موردنظر را نخواهد داشت، مگر اینکه به سوی حذف قیمت‌گذاری حرکت شود و با کنترل تورم و ثبات اقتصاد کلان به ویژه در سیاستگذاری‌های اقتصادی و کنترل نقدینگی و مخارج دولتی و نیز بهبود روابط اقتصادی با جهان خارج تکمیل شود بلکه مبالغ پرداختی به اقشار کم‌درآمد بتواند اثراتی ملموس و پایداری در زندگی آنان به جای بگذارد.»

هفت اشتباه رایج در تحلیل تکنیکال

اگر حداقل برای مدت کوتاهی معامله کرده باشید، خواهید دانست که اشتباه کردن بخشی از بازی است. در واقع , جلوگیری از ضرر برای هر معامله گر – حتی برای کسانی که خطاهای کمتری مرتکب می شوند – غیرممکن است.

با این گفته، برخی از اشتباهات پیش پا افتاده وجود دارد که تقریباً هر مبتدی هنگام شروع کار مرتکب می شود. بهترین معامله گران همیشه ذهنشان باز، منطقی و آرام می ماند. آنها برنامه بازی خود را درک می کنند و به سادگی به خواندن آنچه بازار به آنها می گوید ادامه می دهند.

این همان کاری است که اگر می خواهید موفق شوید نیز باید انجام دهید! اگر این ویژگی ها را توسعه دهید، می توانید ریسک را مدیریت کنید، اشتباهات خود را تجزیه و تحلیل کنید، با نقاط قوت خود بازی کنید و مدام در حال پیشرفت باشید. سعی کنید آرام ترین فرد در اتاق باشید، به خصوص زمانی که اوضاع خشن به نظر می رسد.

بیایید ببینیم چگونه می توانید از آشکارترین اشتباهات جلوگیری کنید!

تحلیل تکنیکال (TA) یکی از پرکاربردترین روش ها برای تحلیل بازارهای مالی است. TA را می توان اساساً برای هر بازار مالی اعم از سهام، فارکس، طلا یا ارزهای دیجیتال اعمال کرد.

در حالی که درک مفاهیم اولیه تحلیل تکنیکال نسبتاً آسان است، اما تسلط بر آن هنری دشوار است.

هنگامی که شما “هر مهارت جدیدی را یاد می گیرید” طبیعی است که در راه اشتباهات زیادی مرتکب شوید. این می تواند به ویژه در هنگام تجارت یا سرمایه گذاری مضر باشد. اگر مراقب نباشید و از اشتباهات خود درس نگیرید، بخش قابل توجهی از سرمایه خود را از دست خواهید داد. درس گرفتن از اشتباهاتتان عالی است، اما اجتناب از آنها تا حد امکان حتی بهتر است.

این مقاله شما را با برخی از رایج ترین اشتباهات در تحلیل تکنیکال آشنا می کند.

اگر در تجارت تازه وارد هستید، چرا ابتدا برخی از اصول تحلیل تکنیکال را مرور نمی کنید ؟

توصیه میکنیم مقاله های ما را در مورد تجزیه و تحلیل تکنیکال چیست؟ و ۵ شاخص اساسی مورد استفاده در تحلیل تکنیکال را مطالعه فرمایید .

بنابراین، رایج ترین اشتباهاتی که مبتدیان هنگام معامله با تحلیل تکنیکال مرتکب می شوند چیست؟

بیایید با نقل قولی از تاجر کالا اد سیکوتا شروع کنیم :

عناصر تجارت خوب عبارتند از: (۱) کاهش بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس ضرر، (۲) کاهش ضرر، و (۳) کاهش ضرر.

اگر بتوانید این سه قانون را دنبال کنید، ممکن است شانس داشته باشید.

این یک قدم ساده به نظر می رسد، اما همیشه خوب است که بر اهمیت آن تأکید کنید. وقتی صحبت از تجارت و سرمایه گذاری می شود، محافظت از سرمایه شما باید همیشه اولویت بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس اول شما باشد.

شروع با تجارت (ترید) می تواند یک تعهد دلهره آور باشد. زمانی که “دوباره شروع به کار می کنید” یک رویکرد محکم برای در نظر گرفتن موارد زیر است : اولین قدم “برنده شدن” نیست ، بلکه شکست نخوردن است .

به عنوان مثال، بایننس فیوچرز دارای یک شبکه آزمایشی است که در آن می توانید استراتژی های خود را قبل از به خطر انداختن سرمایه های به دست آمده خود امتحان کنید. به این ترتیب، می توانید از سرمایه خود محافظت کنید و تنها زمانی که “به طور مداوم نتایج خوب تولید کنید” آن را به خطر بیندازید.

تنظیم حد ضرر یک عقلانیت ساده است. معاملات شما باید یک حد ضرر داشته باشد. اینجاست که شما “از خودتان شاکی میشوید” و قبول می کنید که ایده تجارت شما اشتباه بوده است. اگر این طرز فکر را در معاملات خود به کار ندهید، احتمالاً در بلندمدت عملکرد خوبی نخواهید داشت. حتی یک معامله بد می تواند برای پرتفوی شما بسیار مضر باشد و ممکن است در بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس نهایت کلی ضرر در حساب داشته باشید و امیدوار باشید که بازار بهبود یابد.

۲. معامله بیش از حد Overtrading

وقتی شما یک معامله گر فعال هستید، این یک اشتباه رایج است که فکر کنید همیشه باید در یک معامله باشید. تجارت مستلزم تجزیه و تحلیل های زیادی است ! با برخی از استراتژی های معاملاتی، ممکن است برای دریافت یک سیگنال قابل اعتماد برای ورود به معامله، نیاز به مدت طولانی صبر کنید. برخی از معامله گران ممکن است کمتر از سه معامله در سال وارد شوند و همچنان بازدهی مناسب داشته باشند.

این نقل قول از معامله گر جسی لیورمور، یکی از پیشگامان معاملات روزانه را بررسی کنید :

«پول با صبر کردن به دست می‌آید، نه معامله کردن.»

سعی کنید فقط به خاطر آن وارد یک معامله نشوید. شما همیشه نباید در یک معامله باشید. در واقع، در برخی شرایط بازار، در واقع سودآورتر است که کاری انجام ندهید و منتظر فرصتی باشید تا خود را معرفی کنید. به این ترتیب، سرمایه خود را حفظ می کنید و زمانی که فرصت های تجاری خوب دوباره ظاهر شدند، آن را آماده استقرار خواهید کرد. ارزش این را دارد که در نظر داشته باشید که فرصت ها همیشه باز خواهند گشت، فقط باید منتظر آنها باشید.

یک اشتباه تجاری مشابه، تاکید بیش از حد بر بازه های زمانی کمتر است. تجزیه و بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس تحلیل انجام شده در بازه های زمانی بالاتر معمولاً قابل اعتمادتر از تجزیه و تحلیل انجام شده در بازه های زمانی پایین تر است. به این ترتیب، تایم فریم های پایین باعث ایجاد نویز زیادی در بازار می شود و ممکن است شما را وسوسه کند که بیشتر وارد معاملات شوید. در حالی که بسیاری از اسکالپرهای موفق و معامله‌گران سودآور کوتاه‌مدت وجود دارند، معامله در بازه‌های زمانی پایین‌تر معمولاً نسبت ریسک / پاداش بدی را به همراه دارد. به عنوان یک استراتژی معاملاتی پرخطر، مطمئناً برای مبتدیان توصیه نمی شود.

۳. معامله انتقامی Revenge trading

کاملاً معمول است که ببینیم معامله گران سعی می کنند فوراً ضرر قابل توجهی را جبران کنند. این همان چیزی است که ما آن را معامله انتقامی می نامیم.

فرقی نمی کند که می خواهید یک تحلیلگر تکنیکال، یک معامله گر روزانه یا یک معامله گر نوسانی باشید – اجتناب از تصمیمات احساسی بسیار مهم است.

وقتی همه چیز به خوبی پیش می رود، یا حتی وقتی اشتباهات کوچکی مرتکب می شوید، آرام ماندن آسان است.

اما آیا وقتی همه چیز کاملاً اشتباه پیش می رود می توانید آرام بمانید؟ آیا می توانید به برنامه معاملاتی خود پایبند باشید، حتی زمانی که دیگران در هراس هستند؟

به کلمه تحلیل در تحلیل تکنیکال توجه کنید. به طور طبیعی، این به معنای یک رویکرد تحلیلی به بازار است، درست است؟ بنابراین، چرا می خواهید در چنین چارچوبی تصمیمات عجولانه و احساسی بگیرید؟ اگر می خواهید در بین بهترین معامله گران باشید، باید بتوانید حتی پس از بزرگ ترین اشتباهات آرام بمانید. از تصمیمات احساسی خودداری کنید و روی حفظ یک طرز فکر منطقی و تحلیلی تمرکز کنید.

معامله بلافاصله پس از متحمل شدن یک ضرر بزرگ منجر به زیان بیشتر می شود. به این ترتیب , برخی از معامله گران ممکن است حتی برای مدتی پس از ضرر بزرگ اصلا معامله نکنند . به این ترتیب، آنها می توانند شروعی تازه داشته باشند و با ذهنی روشن به تجارت بازگردند.

۴. سرسخت بودن برای تغییر نظر

اگر دوست دارید یک معامله گر موفق شوید، از تغییر نظر خود نترسید.

شرایط بازار می تواند به سرعت تغییر کند و یک چیز کاملا قطعی است و بقیه موارد احتمالات هستند.

وظیفه شما به عنوان یک معامله گر این است که آن تغییرات را بشناسید و با آنها سازگار شوید. یک استراتژی که واقعاً در یک محیط بازار خاص کار می کند، ممکن است در دیگری اصلاً کارساز نباشد.

بیایید بخوانیم تاجر افسانه ای پل تودور جونز در مورد مواضع خود چه می گوید :

“هر روز من هر موقعیتی را که دارم قیل از ورود اشتباه می‌دانم.”

این تمرین خوبی است که سعی کنید طرف دیگر استدلال های خود را برای مشاهده نقاط ضعف احتمالی بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس آنها انتخاب کنید. به این ترتیب، پایان نامه ها (و تصمیمات) سرمایه گذاری شما می توانند جامع تر شوند.

این نکته دیگری را نیز مطرح می کند: سوگیری های شناختی .

سوگیری ها می توانند به شدت بر تصمیم گیری شما تأثیر بگذارند، قضاوت شما را تحت تأثیر قرار دهند و دامنه احتمالاتی را که می توانید در نظر بگیرید محدود می کند. مطمئن شوید که حداقل سوگیری های شناختی را که ممکن است بر برنامه های معاملاتی شما تأثیر بگذارد، درک کنید تا بتوانید پیامدهای آنها را به طور مؤثرتری کاهش دهید.

۵. نادیده گرفتن شرایط شدید بازار

مواقعی وجود دارد که کیفیت های پیش بینی کننده TA کمتر قابل اعتماد می شوند. اینها می توانند رویدادهای قو سیاه یا انواع دیگر شرایط شدید بازار باشند که به شدت تحت تأثیر احساسات و روانشناسی جمعی هستند.

در نهایت، بازارها توسط عرضه و تقاضا هدایت می‌شوند و ممکن است مواقعی وجود داشته باشد که از یک طرف به شدت نامتعادل باشند.

شاخص قدرت نسبی (RSI) را مثال میزنیم که یک شاخص حرکت است.

به طور کلی، اگر قرائت شده کمتر از ۳۰ باشد، دارایی نمودار شده ممکن است بیش از حد فروش در نظر گرفته شود. آیا این به این معنی است که وقتی RSI به زیر ۳۰ می‌رود، یک سیگنال معامله فوری است؟ مطلقاً نه! این فقط به این معنی است که حرکت بازار در حال حاضر توسط طرف فروشنده دیکته می‌شود. به عبارت دیگر، فقط نشان می‌دهد که فروشندگان قوی‌تر از خریداران است.

RSI می تواند در شرایط فوق العاده بازار به سطوح شدید برسد. حتی ممکن است به یک رقم کاهش یابد – نزدیک به کمترین مقدار ممکن (صفر). حتی چنین حد فروش شدید ممکن است لزوماً به معنای قریب‌الوقوع بودن یک برگشت نباشد.

تصمیم گیری کورکورانه بر اساس ابزارهای تکنیکال و رسیدن به خوانش های شدید می تواند پول زیادی را از دست بدهید.

این به ویژه در رویدادهای قو سیاه صادق است، زمانی که خواندن PRICE ACTION یا رفتار قیمتی بسیار سخت است. در چنین مواقعی، بازارها می توانند به یک جهت یا جهت دیگر ادامه دهند و هیچ ابزار تحلیلی آنها را متوقف نخواهد کرد. به همین دلیل است که همیشه مهم است که عوامل دیگر را نیز در نظر بگیرید و به یک ابزار تکیه نکنید.

۶. فراموش کردن اینکه TA بازی احتمالات است

تحلیل تکنیکال با مطلق ها سروکار ندارد بلکه با احتمالات سر و کار دارد. این بدان معناست که هر رویکرد تکنیکال که استراتژی های خود را بر آن استوار کنید، هرگز تضمینی وجود نخواهد داشت که بازار همانطور که انتظار دارید رفتار کند.

شاید تحلیل شما حاکی از آن باشد که “احتمال بسیار بالایی از حرکت بازار به سمت بالا یا پایین وجود دارد، اما هنوز قطعیتی وجود ندارد.

شما باید این را در هنگام “تنظیم مجدد استراتژی های معاملاتی خود” در نظر بگیرید. مهم نیست که چقدر با تجربه باشید، هرگز ایده خوبی نیست که فکر کنید بازار تحلیل شما را دنبال خواهد کرد. اگر این کار را انجام دهید، مستعد بزرگ‌سازی و شرط‌بندی بیش از حد روی یک نتیجه هستید و خطر ضرر مالی بزرگی را به همراه خواهید داشت.

۷. پیروی کورکورانه از سایر معامله گران

اگر می خواهید بر هر مهارتی تسلط داشته باشید، به طور مداوم پیشرفت خود ضروری است. این امر به ویژه در مورد معامله در بازارهای مالی صادق است. در واقع تغییر شرایط بازار آن را به یک ضرورت تبدیل می کند. یکی از بهترین راه های یادگیری این است که از تحلیلگران تکنیکال و معامله گران با تجربه پیروی کنید.

با این حال، اگر دوست دارید به طور مداوم خوب شوید، باید نقاط قوت خود را نیز بیابید و بر روی آنها بسازید.

ما می توانیم این را مزیت شما بنامیم، بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس چیزی که شما را از دیگران به عنوان یک معامله گر متمایز می کند.

اگر مصاحبه های زیادی را با معامله گران موفق بخوانید، مطمئناً متوجه خواهید شد که آنها استراتژی های کاملاً متفاوتی خواهند داشت. در واقع، یک استراتژی که برای یک معامله گر کاملاً کار می کند، ممکن است توسط دیگری کاملاً غیرقابل اجرا بزرگترین ریسک های مالی در بازار فارکس تلقی شود. راه های بی شماری برای سود بردن از بازارها وجود دارد. شما فقط باید پیدا کنید که کدام یک با شخصیت و سبک معاملاتی شما مناسب تر است.

ورود به معامله بر اساس تجزیه و تحلیل شخص دیگری ممکن است چند بار کارساز باشد.اما اگر شما کورکورانه معامله گران دیگر را بدون درک زمینه اصلی دنبال کنید، قطعاً در درازمدت کارساز نخواهد بود. البته این به این معنی نیست که شما نباید از دیگران پیروی کنید و از آنها یاد بگیرید. نکته مهم این است که آیا شما با ایده تجارت موافق هستید و آیا با سیستم معاملاتی شما مطابقت دارد یا خیر. شما نباید کورکورانه سایر معامله گران را دنبال کنید، حتی اگر آنها با تجربه و معتبر باشند.

سخن پایانی

ما برخی از اساسی ترین اشتباهاتی را که باید هنگام استفاده از تحلیل تکنیکال اجتناب کنید، مرور کردیم. به یاد داشته باشید، معامله آسان نیست، و به طور کلی امکان پذیرتر است که با یک طرز فکر بلندمدت به آن نزدیک شوید.

خوب شدن مداوم در معاملات فرآیندی است که زمان می برد. برای اصلاح استراتژی های معاملاتی و یادگیری نحوه تدوین ایده های تجاری خود به تمرین زیادی نیاز دارد. از این طریق می توانید نقاط قوت خود را بیابید، نقاط ضعف خود را شناسایی کنید و بر تصمیمات سرمایه گذاری و معاملات خود کنترل داشته باشید.